Платят ли пенсионеры налог на транспорт: Транспортный налог для пенсионеров: какие есть скидки и льготы

Содержание

Транспортный налог для пенсионеров: какие есть скидки и льготы

Платят ли пенсионеры транспортный налог

Транспортный налог в России по закону платят все владельцы транспорта: машины, мотоцикла, мотороллера или автобуса. Исключение — владельцы легковых машин, специально оборудованных для инвалидов. Такие машины иногда выдают органы соцзащиты, мощность двигателя не должна превышать 100 л. с.

Пенсионеры тоже обязаны платить транспортный налог, но во многих регионах для них действуют льготы.

Каковы налоговые льготы для пенсионеров

Федеральных льгот нет. Гражданин платит налог в бюджет региона, в котором зарегистрирована машина. Поэтому региональным властям разрешили самостоятельно устанавливать ставки транспортного налога и предусматривать льготы.

Региональные льготы различаются. Региональные думы и законодательные собрания, как правило, полностью отменяют транспортный налог для трех основных категорий граждан:

Герои СССР и РФ,
ветераны Великой Отечественной войны,
инвалиды первой и второй группы.

Льготы для пенсионеров установили не в каждом регионе. Иногда пенсионное удостоверение дает право сэкономить только 50% от налога и почти всегда есть условие, например, что у машины должен быть двигатель не мощнее 100 л. с.

Таблица транспортного налога для пенсионеров в регионах РФ

Какие еще транспортные средства пенсионеров облагаются налогом

Объектом налогообложения считаются:

машина и микроавтобус;
мотоцикл и мотороллер;
моторная лодка, парусное судно, катер, яхта;
снегоход, мотосани, гидроцикл.

Какие документы нужны для оформления льготы

Освобождение от транспортного налога по закону предоставляют автоматически. Пенсионный фонд сам сообщит в ФНС, что плательщик — пенсионер, и налог взиматься не будет или дадут скидку. Но если вам продолжают приходить уведомления, соберите пакет документов в налоговую.

Потребуются документы:

заявление о предоставлении льготы по форме ФНС,
гражданский паспорт,
свидетельство ИНН,
пенсионное удостоверение.

Образец заявления доступен в первом приложении к приказу ФНС

Как пенсионеру получить льготу

Подать заявление пенсионер может одним из способов:

лично в отделении налоговой,
через личный кабинет на сайте ФНС,
через МФЦ. Если рядом с вами есть центр «Мои документы», обратитесь в него — МФЦ примет заявление и передаст в налоговую.
заказным письмом,
через представителя по доверенности.

Налоговая рассмотрит заявление за 30 дней и уведомит, что льготу решили предоставить или в ней откажут.

Когда пенсионерам нужно платить транспортный налог

Если в вашем регионе нет льгот или есть только скидка, вы платите налог, как все автомобилисты — ежегодно. Уведомления приходят в бумажных письмах по почте или в личный кабинет на сайте ФНС.

Транспортный налог за прошлый год по закону нужно оплатить до 1 декабря текущего года. В уведомлении есть реквизиты для перечисления денег и QR-код для быстрой оплаты через банк.

Что будет, если забыл заплатить налоги

Штраф. За неуплату налогов ФНС назначает штраф — 20% от суммы. Если докажет, что автовладелец умышленно проигнорировал требование, штраф вырастет до 40% суммы. Налоговая может взыскать эту сумму через суд.

Пени. За каждый день просрочки дополнительно назначат пени — 1/300 от ставки рефинансирования на день уплаты налога.

Как вовремя получать уведомления о начислении транспортного налога

Чтобы получать уведомления вовремя, воспользуйтесь сервисом «Автоналоги». Введите свой ИНН и электронную почту и нажмите «Проверить налоги» — мы будем заранее присылать вам информацию о задолженности.

Запомнить

По общему правилу пенсионеры обязаны платить транспортный налог, как и другие автовладельцы. Но в большинстве регионов для них есть льготы.
Налог обычно не платят ветераны, Герои СССР и РФ, инвалиды. Для обычных пенсионеров тоже часто отменяют налог или дают скидку.

Чтобы оформить льготу, по закону ничего делать не нужно. Но если уведомления все же приходят, заполните заявление и подайте с документами в налоговую. Ответ придет через 30 дней.
Если в регионе транспортный налог для пенсионеров не отменили полностью, не забывайте платить его до 1 декабря. Подпишитесь на уведомления на «Автоналогах».

Транспортный налог — 2020. Кто и почему может не платить :: Autonews

Транспортный налог обязаны выплачивать как физические, так и юридические лица, на которые зарегистрирован автомобиль. Налог привязан к мощности автомобиля, поэтому сумма для разных категорий отличается. Транспортный налог платится в региональную казну: в разных областях и субъектах страны действуют и разные коэффициенты, а также льготы по освобождению от налога. Какие категории граждан в 2020 году могут не платить транспортный налог?

Федеральные льготники

Водители, имеющие автотранспорт мощностью до 70 л. с., не платят транспортный налог. От транспортного налога освобождены легковые автомобили, которые выданы инвалидам через органы соцзащиты (мощность такого ТС не должна превышать 100 лошадиных сил). Также от налога освобождается сельскохозяйственная техника — тракторы, молоковозы, комбайны, машины для перевозки и внесения удобрений и ветеринарной службы. Транспортный налог не платят герои Советского Союза, инвалиды боевых действий и ВОВ, ветераны труда, пострадавшие от радиации и облучения в связи с авариями или ядерными испытаниями, а также инвалиды 1-й и 2-й группы (но только за одно транспортное средство). Также государство может в индивидуальном порядке снизить налог владельцам машин, доход которых не превышает прожиточный минимум.

Региональные льготники

Для многих категорий граждан сумма налога снижается или отменяется уже региональными властями. Это касается и пенсионеров. В одних городах пенсионеры полностью освобождены от уплаты транспортного налога, в других — граждане платят половину суммы сбора или получают скидку. Налоговики учитывают мощность двигателя автомобиля и рассчитывают льготную сумму налога.

В Москве, например, как и в ряде других регионов страны, на освобождение от уплаты налога на транспорт может рассчитывать один из родителей ребенка-инвалида. В многодетных семьях с тремя и более детьми льгота на транспортный налог предоставляется одному из родителей, но только на одно транспортное средство. Пользоваться льготой можно до достижения одного из детей совершеннолетия. От налога также в зависимости от региона освобождаются матери-одиночки.

Транспортный налог не платится за автомобили, которые используют службы защиты граждан: полиция, скорая помощь и МЧС. А также дорожно-ремонтные службы. От транспортного налога в регионах также могут освободить организации, которые обслуживают детсады, школы, перевозят пассажиров общественным транспортом (но не такси), помогают инвалидам на некоммерческой основе. Если автомобиль организации не облагается транспортным налогом, его владелец должен заявить о своем праве. Льгота выдается либо на один, либо на три года и обновляется после окончания срока действия.

Фото: Сергей Киселев / АГН «Москва»

Местные власти всегда самостоятельно устанавливают, кто имеет право не платить транспортный налог: это могут быть частные лица или организации. Полный перечень категорий граждан, освобожденных от налога на транспорт, предоставляют сотрудники местного отделения инспекции Федеральной налоговой службы.

Владельцы угнанных машин

Федеральным законом от налогообложения транспортных средств освобождаются автомобили, находящиеся в розыске в связи с их угоном. Освобождение действует с месяца начала розыска машины до месяца ее возврата владельцу. Факт кражи транспортного средства подтверждается предоставлением в налоговую службу документа из МВД. Если машину смогли найти, то полиция сообщает об этом в ФНС и уплата транспортного налога возобновляется.

Владельцы электрокаров

Транспортный налог для электромобилей отменен не везде. На данный момент есть льготы только в ряде регионов. В Москве (с ноября 2019 года и до 2024 года) и Московской области владельцы электрических машин полностью освобождены от транспортного налога.

Такая же норма действует в Калуге и Калужской области, Кемеровской, Липецкой, Амурской, Иркутской областях, Кабардино-Балкарской Республике, а также в Санкт-Петербурге, Калининградской и Тюменской областях при условии, что мощность электродвигателя меньше или равна 150 лошадиным силам, а также в Курской области, если мощность электрокара не превышает 200 лошадиных сил. Эти льготы касаются только электрических транспортных средств, оснащенных исключительно электродвигателем, владельцы гибридных машин под данную категорию не попадают.

Владельцы машин на газу

С 1 января 2020 года в Ростовской области владельцев газомоторной техники на природном газе полностью освобождены от уплаты транспортного налога. В Белгородской, Свердловской, Иркутской областях, Коми и Камчатском крае транспортный налог для машин на метане снизили в два раза.

Кроме того, преференции для владельцев автотранспорта на природном газе действуют в Ленинградской области, Санкт-Петербурге, Владимирской, Калининградской, Кировской, Калужской, Костромской, Кемеровской, Нижегородской, Курганской, Новосибирской, Сахалинской, Смоленской, Челябинской, Ярославской областях, а также в Забайкальском крае, Чувашии, Ханты-Мансийском автономном округе, Адыгее и Башкортостане.

Фото: Олег Лозовой / РБК

Как рассчитывают транспортный налог для пенсионеров в 2021 году

Платят ли пенсионеры транспортный налог? В какой сумме? Есть ли возможность уменьшить размер платежа или избежать налогового бремени? О нюансах расчета налога на транспорт для пенсионеров Федеральному агентству новостей рассказала юрист, член Международной ассоциации русскоязычных адвокатов Лара Базоева.

По закону плательщиками данного сбора признаются лица, на которых зарегистрированы транспортные средства. Если пенсионер владеет автомобилем, на него распространятся действие налогового законодательства. Даже если он не пользуется машиной, давно отдал ее детям, не садится за руль по состоянию здоровья, но в органах ГИБДД есть данные, что ему принадлежит авто, налог платить придется. Его сумма во многом зависит от того, в каком регионе проживает пенсионер и есть ли у него дополнительные льготы.

«Федеральные льготы положены всем пенсионерам России, — заметила Базоева. — Речь идет о льготах по оплате коммунальных услуг, об уменьшении налоговой нагрузки по недвижимому имуществу, покупке проездных билетов для пенсионеров на городской транспорт, оплате лекарственных препаратов и других видах социальной помощи. Этот перечень общий для всех регионов страны. Но существуют и региональные льготы, к которым и относится транспортный налог. В силу того, что он отнесен к ведению местных властей, право на данную льготу и порядок ее использования определяются законами того субъекта РФ, в котором гражданин проживает».

От чего зависит размер налога на автомобиль для пенсионеров

Несмотря на то, что налоговый кодекс не исключает людей пенсионного возраста из категории плательщиков транспортного налога, закон позволяет региональным властям вводить для них послабления. Льготы по данному виду налогообложения имеют социальную направленность, потому к льготникам обычно относят инвалидов, пенсионеров, участников войны, лиц, имеющих госнаграды. Они освобождаются от уплаты в целом или частично.

При расчете налога учитывается, какой именно автомобиль в собственности у гражданина. Чем старше машина и чем «слабее» ее двигатель, тем ниже будет сумма платежа.

По закону региональные власти могут использовать пониженные ставки при расчете сумм для владельцев авто с небольшой мощностью двигателя — до 150 л.с., и даже полностью отменить для них налоговое бремя. Однако упразднить транспортный налог вряд ли возможно, так как он служит важным источником пополнения местных бюджетов и должен направляться на ремонт и обслуживание дорожной сети.

Где узнать о льготах пенсионерам по налогу на автомобиль

Так как в каждом регионе существуют свои льготы и нормы расчета налога, чтобы получить актуальную информацию, пенсионеру необходимо обратиться в органы соцзащиты, МФЦ или администрацию по месту жительства. Также ответить на вопросы о расчете и льготах могут сотрудники местной налоговой службы.

Если есть возможность воспользоваться электронными сервисами, можно зайти на официальный сайт ФНС. Там есть раздел справочной информации о налогах и льготах и налоговый калькулятор, с помощью которого можно рассчитать сумму платежа с учетом послаблений, действующих в конкретном регионе.

Однако важно понимать, что сведения, которые предоставляются в открытом доступе на сайтах, носят рекомендательный характер. Если вы хотите получить официальную информацию из первых рук, обращайтесь с письменным заявлением в местную администрацию или в отделение ФНС по месту жительства.

«После обращения с письменным заявлением вам будут обязаны предоставить письменный ответ со ссылками на закон, — уточнила Базоева. — В случае если кто-то скажет, что вам льготы не положены, этот ответ может очень пригодиться».

Как рассчитать налог на машину пенсионерам

Самостоятельно рассчитывать ничего не нужно. Это делают налоговики, которые ежегодно рассылают налогоплательщикам уведомления. Документ приходит по почте или появляется в электронном виде в личном кабинете гражданина на сайте ФНС.

Для расчета в налоговой используют данные об имуществе граждан, которые поступают из государственных инстанций. Сведения об автомобилях предоставляют органы ГИБДД. Если пенсионер купил авто или продал, информация об этом оперативно придет в местную налоговую службу, уведомлять об этом налоговиков специально не нужно.

А вот если гражданин получил льготу, например, ему была установлена инвалидность или присвоен другой социальный статус, который дает право на налоговые послабления, об этом стоит уведомить ФНС, чтобы сумму налога оперативно пересчитали.

Уведомление с размером платежа должно поступить минимум за месяц до конечной даты оплаты, а это 1 декабря или следующий рабочий день, если дата выпадает на выходной. В электронном виде платежки обычно приходят раньше: в личном кабинете на сайте ФНС они появляются уже летом или в начале осени. По общему правилу граждане платят в текущем году за предыдущий. Это значит, что если пенсионер продал авто в этом году, от уплаты налога он не освобождается. Он должен будет внести платеж и в нынешнем году и даже в следующем, но в уменьшенном размере — только за те месяцы, в течение которых он еще владел машиной.

«Если за 30 дней до наступления срока оплаты вы не получили налоговое уведомление на свое налогооблагаемое имущество, вам необходимо проинформировать налоговые органы об этом — это ваша обязанность», — посоветовала Лара Базоева.

Если платеж не будет внесен вовремя, он перейдет в разряд налоговой задолженности. Узнать о задолженностях и погасить их можно с помощью электронных сервисов — сайтов «Госуслуги» и «Налог.ру». Для этого нужно быть зарегистрированным пользователем порталов с личным кабинетом и подтвержденной учетной записью.

Льготы пенсионерам по транспортному налогу

]]>

Подборка наиболее важных документов по запросу Льготы пенсионерам по транспортному налогу (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Судебная практика: Льготы пенсионерам по транспортному налогу Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Подборка судебных решений за 2019 год: Статья 356 «Общие положения» главы 28 «Транспортный налог» НК РФ
(Юридическая компания «TAXOLOGY»)Суд признал недействующим абз. 1 п. 3 ст. 6 закона Сахалинской области от 29.11.2002 N 377 «О транспортном налоге» в части слов «при условии самостоятельного управления данным транспортным средством», «или в случае управления данным транспортным средством его супругой (ее супругом)», которым было предусмотрено предоставление льготы по транспортному налогу для отдельных категорий налогоплательщиков (ветеранов, инвалидов, пенсионеров и др.) только при условии самостоятельного управления транспортным средством самим налогоплательщиком или его супругой. Признавая норму недействующей, суд указал, что данным правовым регулированием физические лица — налогоплательщики одной и той же категории, имеющие транспортное средство, зарегистрированное в установленном порядке, поставлены в неравное положение, поскольку одни имеют возможность самостоятельного управления транспортным средством, другие в силу объективных причин (болезни и т.п.) не имеют возможности управлять транспортным средством и права последних на получение налоговой льготы, несмотря на принадлежность к той же категории, нарушаются. Суд отметил, что право на применение налоговой льготы не может быть связано с правом управления налогоплательщиком либо его супругой (супругом) транспортным средством.

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Льготы пенсионерам по транспортному налогу

Россиянам напомнили, кто может не платить транспортный налог

МОСКВА, 18 янв — ПРАЙМ. В России некоторые категории лиц могут быть освобождены от уплаты транспортного налога. Как напоминает портал avto.ru, как сами налоговые льготы, их размер, так и категории граждан, которые могут на них рассчитывать, устанавливаются по большей частью региональными властями.

Автомобилистов предупредили о новом ограничении с 1 февраля

На федеральном уровне от уплаты транспортного налога освобождены только владельцы легковых машин, специально оборудованных для использования инвалидами, а также автомобили с мощностью двигателя менее 100 лошадиных сил, полученные через органы соцзащиты.

Что касается регионов, то издание приводит пример Москвы. В столице могут не платить транспортный налог:

Герои Советского Союза, Герои РФ, граждане, награждённые орденом Славы трёх степеней.
ветераны и инвалиды ВОВ
ветераны и инвалиды боевых действий
инвалиды I и II групп
бывшие несовершеннолетние узники концлагерей, гетто и других мест принудительного содержания, которые были созданы фашистами и их союзниками в период Второй мировой войны.
один из родителей (усыновителей), опекун, попечитель ребёнка-инвалида,
владельцы «малолитражек», автомобилей с мощностью двигателя до 70 лошадиных сил включительно. Но в этом случае льгота распространяется только на один автомобиль.
один из родителей (усыновителей) в многодетной семье,
граждане, имеющие право на получение социальной поддержки,
россияне, принимавшие участие в составе подразделений особого риска непосредственное в испытаниях ядерного и термоядерного оружия, ликвидации аварий ядерных установок на средствах вооружения и военных объектах,
граждане, получившие или перенёсшие лучевую болезнь или ставшие инвалидами в результате испытаний, учений и иных работ, связанных с любыми видами ядерных установок, включая ядерное оружие и космическую технику,
один из опекунов инвалида с детства, признанного недееспособным по суду,
лица, имеющие транспортные средства, оснащённые исключительно электрическими двигателями.

Поясняется, что льгота предоставляется физлицам только на одно зарегистрированное на них транспортное средство.

В случае, если во владении находится автомобиль с мощностью двигателя более 200 л.с., то льгота распространяется только на одну группу — родители многодетных семей.

Что положено пенсионерам

Пенсионный возраст в России в соответствии с законом установлен на уровне 60 лет для женщин и 65 лет для мужчин. Однако помимо пенсионных выплат, государством предусмотрены различные меры поддержки пенсионеров. Это могут быть льготы на социальные услуги, продовольствие, лекарства и лечение. Они могут быть федеральными, а могут зависеть от региона.

Налог на имущество

Пенсионеры в России не платят налог на следующее имущество:

жилой дом;
квартиру, комнату;
гараж, машино-место;
единый недвижимый комплекс;
помещение, используемое для творческой мастерской, ателье, студии, негосударственного музея, галереи, библиотеки;
дом или жилое строение, которые расположены на земельном участке, предоставленном для ведения личного подсобного, дачного хозяйства, огородничества, садоводства, индивидуального жилищного строительства.

NB: льготу можно получить только на один объект каждого вида. То есть, если у пенсионера дом и квартира, то он не платит ни за то, ни за другое. Но если у пенсионера две квартиры, то за одну придется платить.

Работающим пенсионерам положена еще одна льгота: имущественные вычеты по расходам на приобретение или строительство. Вычет предоставляется за три налоговых периода, предшествующие периоду, в котором образовался переносимый остаток имущественных вычетов. Чтобы получить эту льготу, нужно подать заявление в ведомство.

Проезд

Льготы на проезд в общественном транспорте различаются в разных регионах – уточнить можно в местном органе соцзащиты или на портале Госуслуги. Если пенсионер не пользуется общественным транспортом, то вместо льготного проезда можно получать денежную компенсацию.

Адресная социальная поддержка

Перечень услуг адресной соцподдержки и критерии получателей устанавливаются отдельно для каждого региона по согласованию с федеральными органами власти.

Помощь может быть предоставлена в виде:

денежной выплаты;
вещевой и продовольственной помощи;
предоставления соцработника (для пенсионеров, неспособных к самообслуживанию) и др.

ЖКХ

Для неработающих пенсионеров есть льготы по оплате ЖКУ и капремонта. Можете ли вы получить эти льготы, вам подскажут в местной администрации или на Госуслугах.

Также одиноким пенсионерам положены ежемесячная денежная компенсация телефонной связи и скидка 50% на использование телевизионной коллективной антенны.

Льготы пенсионерам на протезирование

На федеральном уровне такие льготы есть для военных пенсионеров, которые прослужили не меньше 20 лет и уволились по достижении предельного возраста, по состоянию здоровья или сокращению штата или отслужили не менее 25 лет и уволились по любым основаниям.

Также этой льготой могут пользоваться пенсионеры со статусом Героя Социалистического Труда, Героя Труда Российской Федерации и полного кавалера ордена Трудовой Славы.

Остальные пенсионеры могут рассчитывать на региональные льготы.

Бесплатные лекарства и лечение в санатории

Бесплатно получить лекарства могут следующие категории:

инвалиды войны;
участники Великой Отечественной войны;
ветераны боевых действий;
военнослужащие, проходившие военную службу в период ВОВ;
награжденные знаком «Жителю блокадного Ленинграда»;
лица, чья работа во время ВОВ обеспечивала нужды фронта;
члены семей погибших (умерших) инвалидов войны, участников ВОВ и ветеранов боевых действий;
инвалиды.

Пенсионер с заболеванием из этого списка может получить путевку на санаторно-курортное лечение для профилактики основных заболеваний, а также бесплатный проезд в пригородном железнодорожном и междугородном транспорте к месту лечения и обратно. Эти три услуги — лекарства, лечение и проезд к месту лечения — объединяются в пакет соцуслуг. Пенсионер может отказаться от нескольких соцуслуг или от всего пакета и попросить заменить их денежной выплатой.

Чтобы получить лекарства, необходимо взять у лечащего врача рецепт. Чтобы подать заявление на санаторно-курортное лечение, нужно получить справку у лечащего врача в поликлинике по месту жительства и приложить к заявлению на получение санаторно-курортного лечения. После того как органы соцзащиты выдадут санаторно-курортную путевку, в той же организации, что выдала справку, следует получить санаторно-курортную карту.

Повышение пенсии после 80 лет

Получателям страховой пенсии по старости, достигшим возраста 80 лет, размер фиксированной выплаты к пенсии увеличивается на 100%.

Должны ли пенсионеры уплачивать транспортный налог

Все больше пожилых граждан нашей страны стремятся пересесть из автобуса в кресло собственного авто. Останавливают кусачие цены на бензин и зашкаливающие ставки транспортного налога… А платят ли пенсионеры транспортный налог? И можно ли что-то придумать, чтобы платить меньше? Обо всем этом — в нашем небольшом обзоре.

О транспортном налоге

Что за «зверь» такой — транспортный налог? Транспортный налог или налог на транспорт — это, прежде всего, сбор имущественный. То есть, если у вас есть имущественные права на какое-либо транспортное средство, вы должны платить за них налог.

Поскольку данный сбор относится к категории региональных, то и отвечают за него субъекты Федерации по отдельности. Соответственно размеры ставок и порядок предоставления льгот определяются в зависимости от потребностей и возможностей конкретного региона.

Несмотря на то, что каждый регион принимает решение о субсидировании налогов индивидуально, существует определенный и общепризнанный порядок распределения льгот. Первоочередно льготы предоставляются гражданам, обладателям государственных наград и званий высшего уровня, ветеранам ВОВ и «горячих точек», пострадавшим от радиации, инвалидам, военнослужащим, участвовавшим в ликвидации радиационных аварий и катастроф, военным и членам семей, погибших при исполнении. И лишь после них дотации из бюджета выделяются на покрытие налоговых сборов пенсионеров, многодетных семей, сирот и прочих социально незащищенных категорий граждан.

Вот и получается, что однозначно ответить на вопрос «платят ли пенсионеры налог на транспортное средство?» нельзя. В регионах, что побогаче, пенсионеров включают в список льготников, в других — оставляют за бортом.

Льготы пенсионерам

Как правило, льготы по уплате налога распространяются только на одно транспортное средство в пределах определенной мощности. Если ТС обладает мощностью большей, чем предусмотрено льготой, то льгота либо не предоставляется вообще, либо предоставляется только в обозначенных рамках, а все что оказывается свыше оплачивается по основному тарифу.

К примеру, в Питере льгота распространяется на одно выбранное наземное ТС мощностью 150 л.с. и ниже. Если же пенсионер владеет авто мощностью больше 150 л.с., ему придется платить транспортный налог в полном объеме.

Если в собственности пенсионера больше одного ТС — придется выбирать, за какое транспортное средство платить, а на какое получить льготу. В некоторых регионах пенсионеры хотя и не освобождаются от уплаты транспортного налога, имеют возможность платить его по сниженной ставке — например, 50% или 30% от установленной для данной категории транспортных средств. Такой порядок, например, действует в Самарской и Нижегородской областях. В ряде случае это весьма удобно, так как для разных типов транспорта предусмотрена разная градация скидок.

Узнать о том, какие льготы предусмотрены для пенсионеров в вашем регионе можно лично в ФНС, а также через форму «вопрос-ответ» на ее официальном сайте. Также можно поискать информацию в Интернете по запросу «закон области N о транспортном налоге».

Порядок получения и срок действия льготы

Предположим, вам повезло и в вашем регионе пенсионеры освобождаются от уплаты транспортного налога. Обязательно ли нужно писать заявление в налоговую инспекцию или льгота может быть предоставлена автоматически?

Как бы это не было грустно, ни одна льгота в нашей стране не предоставляется сама собой. Для того, чтобы воспользоваться своими правами нужно сначала о них заявить. И не только заявить, но еще и доказать, что у вас эти права есть.

Поэтому, если вы — пенсионер и в вашем регионе действует льгота по уплате транспортного налога, вам необходимо с пенсионным свидетельством, паспортом и документами на автомобиль обратиться в ближайшее отделение ФНС. Здесь вас попросят написать заявление на льготу, проверят ваши документы и, если все будет в порядке, назначат вам льготу со следующего после подачи заявления месяца.

Лучше всего заявление на льготу писать в конце текущего и начале следующего налогового периода. В таком случае, льгота будет предоставлена с начала года, а не с середины.

Льгота действует столько времени, сколько действует соответствующая норма закона. Если региональные власти вдруг решат лишить пенсионеров льготы по транспортному налогу, ранее назначенная льгота перестанет действовать с момента вступления нового закона в силу.

Стоит и не используется

Ну, а что делать, если по документам транспортное средство есть, а по факту его нет или оно находится в нерабочем состоянии? Должны ли пенсионеры платить транспортный налог за транспортное средство, которое не используется?

К сожалению, должны. До тех пор пока транспортное средство стоит на учете в ГАИ, за него придется платить транспортный налог. Данный вид налогового сбора крайне несправедлив. Вы можете вообще не эксплуатировать авто зимой или же использовать его круглый год — сумма налога от этого не изменится.

Если же у вас произошла авария или крупная поломка, в результате которой транспортное средство безвозвратно вышло из строя, вам необходимо как можно скорее обратиться в ГАИ и снять ТС с учета, после чего уведомить налоговую инспекцию, о том, что ТС на вас больше не зарегистрировано. Если этого вовремя не сделать, квитанции об оплате транспортного налога так и будут приходить к вам из года в год.

Тоже самое касается продажи автомобиля. Пенсионер вы или нет, если вы решили продать автомобиль «по доверенности», будьте готовы к тому, что вам придется потом платить за него транспортный налог. Единственный законный способ не платить транспортный налог за проданный автомобиль — оформить его куплю-продажу по договору и снять его с регистрационного учета.

Как 10 видов пенсионного дохода облагаются налогом

Когда вы планируете выйти на пенсию, интересно созерцать все путешествия, игры в гольф и ресторанные обеды, которые у вас впереди. Ты заслужил это! Однако многие пенсионеры не принимают во внимание кумулятивное влияние федерального налога и подоходного налога штата на изъятие денег из своих яиц .

Большинство форм пенсионного дохода, включая пособия по социальному обеспечению, а также выплаты из ваших 401 (k) s и традиционных IRA, облагаются налогом дядей Сэмом.И если вы не живете в одном из девяти штатов без традиционного подоходного налога, вы можете ожидать, что ваш родной штат также отправит вас на пенсию. (Налоги на пенсионеров варьируются от штата к штату, поэтому убедитесь, что вы проверили нашу налоговую карту для пенсионеров, чтобы узнать об общем налоговом влиянии каждого штата на ваш пенсионный доход.) Итак, сделайте себе одолжение перед тем, как выйти на пенсию, и ознакомьтесь с федеральными подоходными налогами. вы, вероятно, столкнетесь с 10 распространенными источниками пенсионного дохода .

1 из 10

Традиционные IRA и 401 (k) s

Вкладчики любят эти пенсионные счета с отсроченным налогом.Взносы в планы обычно уменьшают их налогооблагаемый доход, экономя деньги на их налоговых счетах в текущем году. Их сбережения, дивиденды и прибыль от инвестиций на счетах продолжают расти без учета налогов.

О чем они склонны забывать, так это о том, что они будут платить налоги, когда выйдут на пенсию и начнут снимать средства, и что эти налоги применяются к их доходам и их взносам до вычета налогов или вычету из налогооблагаемой базы. И в какой-то момент необходимо снять деньги со счетов.Требуемые минимальные выплаты (RMD) начинаются в возрасте 72 лет для владельцев традиционных IRA и 401 (k) s (возраст 70½ лет, если вы родились до 1 июля 1949 года). Люди, которые работают старше 72 лет, обычно могут отложить получение RMD со своих 401 (k) до выхода на пенсию. (Закон CARES, принятый в марте 2020 года, отказался от RMD на 2020 год от IRA; планов с установленными взносами на рабочих местах, таких как 401 (k) s; 403 (b) и 457 (b) планов государственных работодателей; и Федерального плана сбережений. )

Ставка налога, которую вы платите при традиционном снятии средств IRA и 401 (k), будет вашей обычной ставкой подоходного налога.

2 из 10

IRA Roth

IRA Roth имеют большое долгосрочное налоговое преимущество: взносы в Roth не подлежат вычету, но снятие средств не облагается налогом.

Два важных предостережения: вы должны владеть своей учетной записью не менее пяти лет, прежде чем вы сможете снимать деньги без уплаты налогов. И хотя вы можете снять внесенную сумму в любое время без уплаты налогов, как правило, вам должно быть не менее 59,5 лет, чтобы иметь возможность снимать прибыль без 10% штрафа за досрочное снятие.

БЕСПЛАТНЫЙ СПЕЦИАЛЬНЫЙ ОТЧЕТ: Руководство Киплингера по преобразованию Roth

3 из 10

Социальное обеспечение

Когда-то давно все пособия по социальному обеспечению не облагались налогом, но эта сказка закончилась в 1983 году. Получатели социального обеспечения, пособия по-прежнему не облагаются налогом. Но другим, в зависимости от их «предварительного дохода», не так повезло, и им, возможно, придется платить федеральный подоходный налог в размере до 85% от суммы пособия. Чтобы определить свой предварительный доход, возьмите модифицированный скорректированный валовой доход, добавьте половину своих пособий по социальному обеспечению и добавьте все свои не облагаемые налогом проценты.

Если ваш предварительный доход составляет менее 25 000 долларов (32 000 долларов для супружеских пар, подающих совместную декларацию), ваши пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом.

Если ваш предварительный доход составляет от 25 000 до 34 000 долларов (от 32 000 до 44 000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию), то до 50% ваших льгот подлежат налогообложению.

Если ваш предварительный доход превышает 34 000 долларов (44 000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию), то до 85% ваших льгот подлежат налогообложению.

У IRS есть удобный онлайн-инструмент, который поможет вам определить, облагаются ли ваши льготы налогом.

4 из 10

Пенсии

Большинство пенсий финансируются за счет дохода до налогообложения, а это означает, что полная сумма вашего пенсионного дохода будет облагаться налогом при получении вами средств. Выплаты из частных и государственных пенсий обычно облагаются налогом по вашей обычной ставке дохода, при условии, что вы не делали взносов в план после уплаты налогов.

5 из 10

Акции, облигации и паевые инвестиционные фонды

Если вы продаете акции, облигации или паевые инвестиционные фонды, которые вы держали более года, выручка облагается налогом по ставке долгосрочного прироста капитала 0%, 15% или 20%.Сравните эти цифры с максимальной ставкой налога 37% на обычный доход.

Ставки 0%, 15% и 20% для долгосрочного прироста капитала основаны на установленных пороговых величинах дохода, которые ежегодно корректируются с учетом инфляции. На 2021 год ставка 0% применяется к физическим лицам с налогооблагаемым доходом до 40 400 долларов США по разовым декларациям, 54 100 долларов США для лиц, подающих документы глав домохозяйства, и 80 800 долларов США для совместных деклараций (40 000 долларов США, 53 600 долларов США и 80 000 долларов США на 2020 год). Ставка 20% начинается с 445 851 доллар США для индивидуальных подателей, 473 751 доллар США для глав домохозяйств и 501 601 доллара США для совместных подателей (441 451 доллар, 469 051 доллар и 496 601 доллар на 2020 год).Ставка 15% предназначена для физических лиц с налогооблагаемым доходом от 0% до 20%. Льготные ставки также применяются к квалифицированным дивидендам ( см. Ниже ).

Существует также дополнительный налог в размере 3,8% на чистый инвестиционный доход (NII) сверх 15% или 20% ставки прироста капитала для единого налогоплательщика с модифицированным скорректированным валовым доходом более 200 000 долларов США и заявителями на общую сумму более 250 000 долларов США. Этот дополнительный налог в размере 3,8% взимается с меньшего из NII или превышения модифицированного AGI над суммой в 200 000 долларов США или 250 000 долларов США.Чистая процентная ставка включает дивиденды, налогооблагаемые проценты, прирост капитала, пассивную ренту, аннуитеты, роялти и т. Д.

Если вы продаете инвестиции, которые вы держали в течение года или меньше, прибыль является краткосрочной и облагается обычным подоходным налогом. показатель.

6 из 10

Аннуитеты

Есть большая вероятность, что часть (или весь) доход, который вы получаете от любого имеющегося у вас аннуитета, облагается налогом.

Если вы приобрели аннуитет, который обеспечивает доход при выходе на пенсию, часть платежа, представляющая вашу основную сумму, не облагается налогом; остальное облагается налогом.Например, если вы приобрели аннуитет на 150 000 долларов, а через 10 лет он будет стоить 225 000 долларов, вы заплатите налог только с 75 000 долларов заработанных процентов. Страховая компания, которая продала вам аннуитет, обязана сообщить вам, какие суммы подлежат налогообложению.

Другие правила применяются, если вы купили аннуитет на фонды до налогообложения (например, в традиционной IRA). В этом случае 100% вашего платежа будет облагаться налогом как обычный доход. Кроме того, имейте в виду, что вам придется платить любые налоги, которые вы должны с аннуитета, по вашей обычной ставке подоходного налога, а не по предпочтительной ставке прироста капитала.

7 из 10

Дивиденды

Многие пенсионеры владеют акциями напрямую или через паевые инвестиционные фонды. Дивиденды, выплачиваемые компаниями своим акционерам, рассматриваются для целей налогообложения как квалифицированные (наиболее распространенные) или неквалифицированные. Квалифицированные дивиденды облагаются налогом по ставке долгосрочного прироста капитала ( см. Выше ). Неквалифицированные дивиденды облагаются налогом по обычным ставкам налога на прибыль.

Акционеры обычно должны владеть акциями в течение определенного периода времени, чтобы воспользоваться ставками прироста капитала для выплаты дивидендов (т.д., чтобы дивиденды считались «квалифицированными дивидендами»). Например, дивиденды, выплачиваемые по обыкновенным акциям, должны удерживаться более 60 дней в пределах окна, начинающегося за 60 дней до и заканчивающегося 60 дней после даты объявления компанией о выплате дивидендов.

8 из 10

Муниципальные облигации

Проценты по муниципальным облигациям освобождены от федерального налога. Аналогичным образом, проценты по облигациям, выпущенным в стране проживания инвестора, обычно освобождаются от подоходного налога штата (но проверьте законы своего штата).Однако имейте в виду, что при продаже муниципальных облигаций прирост капитала может облагаться федеральным налогом.

9 из 10

CD, сберегательные счета и счета денежного рынка

Обычные ставки подоходного налога применяются к выплате процентов по депозитным сертификатам, сберегательным счетам и счетам денежного рынка.

10 из 10

Сберегательные облигации

Для целей федерального подоходного налога проценты по сберегательным облигациям США обычно облагаются налогом по обычным ставкам дохода в год погашения инструментов или при их погашении, в зависимости от того, что наступит раньше.Держатели облигаций ДХ ежегодно отчитываются и платят налог США на проценты по мере их выплаты. Проценты по сберегательным облигациям США освобождены от государственных и местных налогов на прибыль.

Если вы собираетесь снова в школу в свои золотые годы, знайте, что проценты по облигациям EE и I, которые используются для оплаты высшего образования, могут не облагаться налогом при соблюдении определенных правил. Облигации должны были быть приобретены после 1989 года покупателями в возрасте 24 лет и старше. Они также должны быть погашены для оплаты обучения в колледже, аспирантуре или профессионально-техническом училище или сборов держателя облигации, супруги или иждивенца держателя облигации.Стоимость проживания и питания не предусмотрена. Кроме того, облигации должны быть зарегистрированы на имя налогоплательщика. Бабушки и дедушки не могут использовать эту налоговую льготу для оплаты обучения своих внуков в колледже, если дедушка и бабушка не могут в своей федеральной налоговой декларации заявить, что внук является иждивенцем.

Исключение дохода регулируется ограничениями дохода. В 2021 году он начинает постепенно сокращаться для лиц, подающих совместную декларацию, с модифицированным скорректированным валовым доходом более 124 800 долларов США… 83 200 долларов США для всех остальных (123 550 долларов США и 82 350 долларов США, соответственно, на 2020 год).Налоговая льгота исчезает, когда модифицированный AGI достигает 154 800 долларов США и 98 200 долларов США соответственно (153 550 долларов США и 97 350 долларов США на 2020 год).

Почему вам следует выйти на пенсию в PA

Па — хороший штат для выхода на пенсию?

Да, Пенсильвания предлагает пенсионерам множество преимуществ. Пенсильвания, занимающая почти 45 тысяч квадратных миль, является одним из крупнейших штатов страны. Здесь также находится город Ланкастер, который U.S. News and World Report недавно назвал вторым лучшим районом для выхода на пенсию в США.S. Несколько других городов Пенсильвании также вошли в список.

Примерно 15,4 процента населения Пенсильвании — люди старше 65 лет, и здесь проживает более 870 000 ветеранов. Медицинский центр VA в округе Ливан, штат Пенсильвания, расположенный недалеко от пенсионного сообщества Cornwall Manor, неизменно считается одним из лучших медицинских учреждений для ветеранов в стране. В Пенсильвании также проживает 249 пенсионных сообществ.

Снимок поместья Корнуолла
Отправить мне брошюру
Обзор 360-градусного обзора

PA Пенсионные налоги

При поиске подходящего штата для начала выхода на пенсию вы должны учитывать налоги, чтобы максимально увеличить свой пенсионный доход.Пенсильвания обеспечивает пенсионерам благоприятный для налогообложения климат.

Пенсильвания не облагает налогом пенсионный доход своих резидентов. Это один из двух штатов и единственный штат на Восточном побережье, в котором пенсионный доход полностью освобожден от налогов.

Штат Кистоун также имеет самую низкую фиксированную ставку налога в стране — всего 3,07 процента. Невозможно избежать федерального подоходного налога, но когда вы выйдете на пенсию, вы можете снизить свои налоговые обязательства, переехав в такой штат, как Пенсильвания, где ставка подоходного налога низкая.

Пенсионеры часто рассчитывают на объединение доходов из нескольких разных источников:

Социальное обеспечение : Пенсионеры получают часть своего дохода от социального обеспечения в зависимости от суммы денег, которую они внесли в систему во время работы. Вдовы могут иметь право на получение чека социального обеспечения своего супруга. Штат Пенсильвания не облагает налогом доход по социальному обеспечению, как некоторые штаты, включая Западную Вирджинию, Коннектикут и Род-Айленд.
Пенсия : Многие пенсионеры сегодня получают пенсионные пособия либо от государственного учреждения, либо от частной корпорации.Сумма зависит от условий их занятости, количества лет, за которые они заплатили, и от того, насколько хорошо управлялся пенсионный фонд. Ни государственные, ни частные пенсионные доходы в Пенсильвании не облагаются налогом, что дает преимущество перед соседними штатами, такими как Нью-Джерси, Нью-Йорк и Мэриленд, которые облагают пенсии налогом.
Индивидуальный пенсионный счет (IRA) : Если ваш работодатель не предлагал пенсионный план, вы могли вложить деньги в IRA для использования при выходе на пенсию. IRA предлагает различные виды налоговых льгот.Пенсильвания добавляет еще один, не облагая налогом средства, которые вы выводите из своего IRA, в качестве дохода.
401 (k) : Другой счет пенсионных инвестиций, 401 (k), обычно включает сэкономленные вами деньги и соответствующие средства от вашего работодателя. Ни один из пенсионных планов с взносами работодателя не подлежит налогообложению в Пенсильвании в качестве дохода.

Если вы являетесь резидентом Пенсильвании, ваш пенсионный доход не облагается налогом. Пенсильвания — один из самых щедрых штатов страны по доходам пенсионеров.Они также полезны, когда речь идет о других налогах.

Государственный налог с продаж в Пенсильвании составляет всего шесть процентов, что является одним из самых низких показателей в стране. Еда и одежда также освобождены от государственного налога с продаж. Только Филадельфия и Питтсбург, штат Пенсильвания, добавляют местный налог к ставке штата. Есть еще одно специальное освобождение от налога с продаж в Пенсильвании, которое может иметь большое влияние на пожилых людей. Все лекарства, отпускаемые по рецепту и без рецепта, не облагаются налогом. Поскольку стоимость лекарств имеет тенденцию к увеличению с возрастом, штат Пенсильвания делает все возможное, чтобы эти расходы оставались низкими.

Облагается ли военная пенсия налогом в Пенсильвании?

Пенсильвания с гордостью предоставляет налоговые льготы для военнослужащих и ветеранов. Военная пенсия не облагается налогом, если вы отработали выслугу лет или достигли пенсионного возраста. Военная заработная плата также освобождается от подоходного налога с физических лиц для тех, кто служит в Национальной гвардии армии ПА или в армейском резерве США, даже если их действительная военная служба проходила за пределами Пенсильвании.

Если вы получаете пенсионное пособие по военной инвалидности в качестве аннуитета, пенсии или аналогичного пособия в связи с болезнью или травмой, возникшей в результате вашего пребывания на активной службе, оно не должно включаться в налогооблагаемый доход, если вы соответствуете критериям.

Если вы пережили военнослужащего, который умер при исполнении своих обязанностей, ваша иждивенческая и материальная компенсация (DIC) является пособием, которое не облагается налогом, пока вы живете в Пенсильвании.

Какой пенсионный возраст в Пенсильвании?

Пенсионный возраст одинаков во всех штатах. По данным Управления социального обеспечения, полный пенсионный возраст для тех, кто родился в 1960 году, составляет 67 лет. Это означает, что вы можете получать 100 процентов своих пособий по социальному обеспечению без каких-либо сокращений.Бенефициары получают 50 процентов пенсионных пособий своего супруга по достижении 67-летнего возраста.

При необходимости, раньше кто-то может начать получать пенсионные пособия по социальному обеспечению с 62 лет. Однако ставка снижена, и они будут получать только 70 процентов своих собственных ежемесячных пособий и 32,5 процента пенсионных пособий своего супруга. С каждым месяцем процент их пенсионных пособий растет, пока не достигнет полной суммы в возрасте 67 лет.

Какой возраст выхода на пенсию в PA для государственных служащих?

Пенсионная система государственных служащих штата Пенсильвания, или SERS, является одним из старейших и крупнейших пенсионных планов для государственных служащих в стране.Когда государство впервые нанимает сотрудника или когда он приближается к пенсионному возрасту, им нужно принять множество решений о своих пенсионных пособиях, в том числе о том, в каком возрасте они хотят выйти на пенсию.

Нормальный пенсионный возраст SERS составляет 65, 60, 55 или 50 лет, в зависимости от того, к какому классу обслуживания вы относились. Класс обслуживания сотрудника SERS определяется тем, когда он стал участником, и типом работы, которую он выполнял. . Годовая пенсия для членов SERS рассчитывается по формуле, которая включает несколько переменных, касающихся вашей службы в качестве государственного служащего, в том числе:

Класс обслуживания
Годы зачисленной службы
Окончательная средняя заработная плата

Налоги на недвижимость в Пенсильвании

Когда вы достигнете пенсионного возраста, за дом могут заплатить.Ваши расходы на проживание будут сокращены до содержания собственности и налогов. В некоторых штатах пенсионеры быстро сокращают штат, чтобы снизить налоговое бремя. В других штатах с высокими налогами налоги на имущество для дома на одну семью могут составлять значительную часть пенсионного бюджета.

Многие домовладельцы хранят свои налоги на недвижимость на условном депонировании, что означает, что они платят им каждый месяц вместе с ипотечным платежом. Когда ипотека выплачивается, а налоги собираются дважды в год, сумма может быть шокирующей.Многие общины по всей стране борются с дефицитом бюджета и повышают налоги, чтобы попытаться восполнить этот дефицит.

В Пенсильвании, если вам больше 65 лет, вы можете иметь право на скидку на расходы на жилье, независимо от того, владеете ли вы домом или снимаете его. Для пожилых людей, которые владеют своим домом и имеют годовой семейный доход не более 35 000 долларов, средняя скидка по налогу на недвижимость составляет 650 долларов. С дополнительными скидками эта сумма может увеличиться. В расчетах дохода для определения права на участие не включается 50 процентов дохода, приходящегося на социальное обеспечение и пенсионные пособия железнодорожников.

Налог на недвижимость для пожилых людей в Пенсильвании рассчитывается в их пользу. Даже арендаторы имеют право на скидку на жилье, если их доход составляет менее 15 000 долларов. Те же исключения применяются при определении общей суммы дохода.

В пенсионном сообществе, таком как Cornwall Manor, жители не платят налоги на недвижимость.

Пенсильвания, налоги на наследство и налог на имущество

Сумма налогов, взимаемых с вашего имущества, может существенно повлиять на наследство, которое вы оставите своим детям и другим наследникам.Налоги на наследство могут затруднить передачу семейного имущества или имущества следующим членам семьи. Наиболее значительная часть налогов на наследство и наследство взимается государством.

Штат Пенсильвания не взимает налог на наследство с супругов или прямых наследников в возрасте 21 года и младше. Налог на наследство рассчитывается с учетом родства с умершим. Прямой наследник, ребенок или внук, получит налог на наследство по ставке 4.5 процентов. Братья и сестры умершего будут платить 12 процентов налога на наследство.

Все не родственники или члены семьи косвенного происхождения имеют 15-процентный налог на наследство. Во многих близлежащих штатах есть налог на наследство, а в некоторых есть как налог на наследство, так и налог на наследство. У Мэриленда и Нью-Джерси есть и то, и другое. В Нью-Джерси вторая по величине ставка налога на наследство — 16 процентов, и самый низкий порог освобождения от налога на наследство.

Если вы решите передать часть своего имущества благотворительной организации, Пенсильвания не взимает с благотворительных организаций налог на наследство.Некоммерческие организации, государственные учреждения и некоторые учреждения освобождены от налога на наследство в Пенсильвании. Кроме того, любая часть имущества, оставленного супругу, не облагается налогом, а имущество, находящееся в совместной собственности супругов, переходит к оставшемуся в живых супругу без уплаты налога со стороны государства. В случае смерти несовершеннолетнего ребенка родитель не будет платить налоги на наследство.

Налоговый климат штата, резидентом которого вы являетесь, может повлиять на ваших детей и внуков, а также на наследство, которое вы им оставите. Пенсильвания является одним из самых мягких налоговых органов в стране, что делает переезд туда для выхода на пенсию с финансовой точки зрения выгодным.

Плюсы и минусы выхода на пенсию в PA

Решение, где уйти на пенсию, требует тщательного планирования и некоторых исследований. Вы хотите пойти туда, где вам будет комфортно, где вы сможете получать удовольствие от жизни и где ваши пенсионные фонды купят вам больше всего. Для этого вам нужно посмотреть на рынок жилья, налоговую структуру, климат и близость медицинских услуг.

Пенсильвания может быть прекрасным местом для выхода на пенсию. Спросите у пенсионеров, которые там уже живут.Вот некоторые из положительных характеристик, которые Пенсильвания предлагает пенсионерам:

Отсутствие подоходного налога с пенсионного дохода: В то время как штат облагает налогом доход от активной занятости — даже если вы вышли на пенсию с вашей основной работы — Пенсильвания не облагает налогом какие-либо традиционные фонды пенсионного дохода.
Низкий налог с продаж: Ваш пенсионный бюджет в Пенсильвании будет увеличиваться еще больше благодаря ставке налога с продаж в шесть процентов. Поскольку продукты питания, одежда и топливо для отопления освобождены от налога с продаж, вы получаете значительное финансовое преимущество в штате Keystone State
Доступ к восстановительному уходу и здравоохранению: В Пенсильвании есть целый ряд больниц VA и других медицинских учреждений, которые предлагают самые современные медицинские услуги, включая всемирно известные системы здравоохранения, такие как Penn State / Hershey Medical Center; Penn Medicine и UPMC.
Смена сезонов: География Пенсильвании разнообразна, и есть четыре различных сезона, которые обеспечивают различную погоду и красоту. Пенсильвания славится самой красивой и стойкой осенней листвой в стране, которая обеспечивает впечатляющее отображение цвета осенью.

Достопримечательности и лучшие места в Пенсильвании на пенсию

Штат Кистоун привлекает туристов со всего мира. Пенсильвания полна американской истории и культурных возможностей.Вот некоторые достопримечательности, которые стоит рассмотреть в PA:

Мировая серия: Мировая серия Малой лиги проводится в Уильямспорте, штат Пенсильвания, каждое лето. Это давнее соревнование маленькой лиги привлекает любителей спорта со всего мира. По этому случаю в городе Уильямспорт, штат Пенсильвания, проводится недельное празднование.
Историческая архитектура: Филадельфия, первая столица США, включает в себя несколько исторических зданий и памятников, таких как Колокол Свободы.Ротонда Капитолия в Гаррисберге, штат Пенсильвания, также считается одним из самых красивых зданий Капитолия в стране. Города и поселки по всей Пенсильвании, в том числе Ланкастер и Ливан возле Пенсионного сообщества Корнуолл-Мэнор, усеяны величественной исторической архитектурой.
Художественная сцена: Пенсильвания полна музеев мирового класса, исторических театров и захватывающих музыкальных площадок. Филадельфия и Питтсбург, штат Пенсильвания, предлагают сочетание стилей и вкусов, чтобы привлечь любого ценителя искусства.В небольших городах тоже есть уникальные арт-объекты.
Крафтовое пиво и винодельни: В Пенсильвании находится большинство ремесленных пивоварен в стране, и люди могут быть удивлены, узнав, что в штате также находится множество виноградников и виноделен.

Большие города: В Пенсильвании расположено несколько крупных городов, включая Филадельфию, штат Пенсильвания, которая заняла 19 ^{-е место в рейтинге} лучших городов для выхода на пенсию, и Питтсбург, штат Пенсильвания, который занял восьмое место.Корнуолл, штат Пенсильвания, расположен всего в пяти милях от автомагистрали PA Turnpike, всего в двух часах езды от Филадельфии, в 30 минутах от Ланкастера и в 20 минутах от Херши, штат Пенсильвания.

Исторические места: Одно из решающих сражений Гражданской войны произошло в Геттисберге, штат Пенсильвания. Этот район теперь является домом для многих воспоминаний, связанных с войной, и исторических. Вы можете совершить экскурсию по полю битвы, посетить музей национального военного парка Геттисберга и освежить в памяти историю гражданской войны.
Деревня амишей: Округ Ланкастер является домом для одной из крупнейших общин амишей в стране. Помимо того, что люди амишей едут по улицам в запряженных лошадьми повозках, вы также можете узнать об их образе жизни в деревне амишей. Город Ланкастер также был признан вторым городом в стране по количеству выходов на пенсию по версии журнала S. News and World Report.
Красивые горы: Поконос на северо-востоке Пенсильвании — это традиционный курортный регион, который привлекает посетителей со всего мира.Район сочетает в себе возможности для пеших прогулок, кемпинга и приключений на свежем воздухе с курортными отелями и достопримечательностями для всей семьи. В Поконосе также есть несколько парков развлечений, горнолыжных курортов и романтических уголков.
Парки аттракционов: Еще один известный парк аттракционов — Hersheypark. Весь город Херши был построен вокруг шоколадной промышленности и до сих пор пахнет шоколадом. Уличные фонари имеют форму Hershey Kisses, и город принимает посетителей круглый год.Сам парк развлечений предлагает исторический взгляд на культовую шоколадную компанию, а также аттракционы и еду.
Обучение на протяжении всей жизни: В Пенсильвании имеется множество колледжей и университетов, которые предлагают широкий спектр возможностей обучения и культурных возможностей для пожилых людей.

В Пенсильвании есть множество достопримечательностей, культурных возможностей и развлечений. Любите ли вы спортивные мероприятия на свежем воздухе или познавательные туры, в Пенсильвании всегда есть чем заняться.

Выход на пенсию в Пенсильвании

Выход на пенсию в Пенсильвании дает множество преимуществ, от налогов до достопримечательностей. Экономический климат в Пенсильвании для пожилых людей способствует комфортному выходу на пенсию, когда вы можете наслаждаться правильной жизнью и максимально использовать сэкономленные деньги. География PA включает в себя горы, реки и прекрасные возможности получить удовольствие от выхода на пенсию, занимаясь любимым делом. Пенсильвания также является одним из старейших штатов и полна исторических памятников и архитектуры.

Кому следует уйти на пенсию в Пенсильванию?

Если вы готовы выйти на пенсию, но по-прежнему активны, PA — подходящее место для вас. Здесь столько всего нужно сделать и посмотреть, что вам никогда не будет скучно.
Если у вас есть пенсия, 401 (k) или доход по социальному обеспечению, который вы хотите использовать с максимальной пользой, PA — это штат, в котором вам следует выйти на пенсию. Жизнь в Пенсильвании увеличивает ваш пенсионный доход.
Если у вас есть дети и внуки, которые захотят навестить вас, Пенсильвания — удобное место для путешествия.Филадельфия и Питтсбург, штат Пенсильвания, являются крупными городами с транспортными узлами. PA также находится недалеко от Нью-Йорка и Нью-Джерси, что позволяет легко путешествовать по городу.
Если вам нравится умеренная погода, вам будет комфортно в PA, где лето теплое, а зима терпимая. С прохладными летними ночами в горах и солнечными зимними днями на горнолыжных склонах Пенсильвания редко бывает экстремальной погодой.
Если у вас есть интерес к американской истории, вы можете погрузиться в исторические места в Пенсильвании.Каждый город в Пенсильвании содержит вневременную архитектуру и истории времен Гражданской войны или ранее. ПА была неотъемлемой частью основания этой страны, и свидетельства этого факта разбросаны по всему штату.
Если после выхода на пенсию вы хотите покинуть шумный, многолюдный город, Пенсильвания — это то место, где вы сможете провести пенсию в сельском великолепии. Здесь много сельскохозяйственных угодий, зеленых деревьев и извилистых проселочных дорог, которые позволят вам разойтись вдали от толпы.
Если вы хотите оставаться на связи с крупным городом для работы после выхода на пенсию или просто для того, чтобы насладиться культурными предложениями, Пенсильвания — подходящее место для вас.Вы можете наслаждаться налоговыми льготами и простором сельской атмосферы и при этом с легкостью путешествовать по городу.

Если после выхода на пенсию вам понадобится качественное медицинское обслуживание, в PA вы найдете все необходимое. Центральная Пенсильвания является домом для первоклассных медицинских учреждений, таких как Медицинский центр штата Пенсильвания в Херши; Penn Medicine / Lancaster General Health; Медицинский центр VA; UPMC; Системы здравоохранения Pinnacle и WellSpan.

Когда вы планируете выйти на пенсию, поищите пенсионное сообщество, такое как Cornwall Manor в штате Пенсильвания.Cornwall Manor предлагает множество вариантов жилья с медицинскими и другими сопутствующими услугами. Поместье Корнуолл было признано «Лучшим пенсионным сообществом», «Лучшим персональным уходом» и «Лучшим домом престарелых» по версии газеты Lebanon Daily News. жителей Сообщества непрерывного ухода за пенсионерами включают людей, которые переехали из разных уголков страны.

Поместье Корнуолла — одна из многих причин выбрать Пенсильванию для выхода на пенсию.

Свяжитесь с Cornwall Manor сегодня, чтобы узнать больше о нашем сообществе и запросить экскурсию — или оставайтесь на ночь в качестве нашего гостя, чтобы исследовать окрестности и понять, почему Пенсильвания — такое замечательное место, которое можно назвать своим домом.
Отправить мне брошюру
Снимок поместья Корнуолл
Обзорная экскурсия

Ознакомьтесь с налоговым режимом в отношении пенсий из других штатов

Алабама	Не облагаются налогом, если они являются пенсионными планами с установленными выплатами
Аляска	Нет подоходного налога с населения
Аризона	Полностью облагается налогом
Арканзас	Все пенсии правительства других штатов имеют право на освобождение от пенсии в размере 6000 долларов. Налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше, которые не имеют права на освобождение от пенсии, могут иметь право на получение специального налогового кредита.
Калифорния	Полное налогообложение предусматривает штраф в размере 2,5% для тех, кто выходит из пенсионного плана до достижения 59 лет 1/2
Колорадо	Все пенсии правительства других штатов имеют право на освобождение от пенсии. Возраст от 55 до 64 лет имеет право на освобождение от уплаты налога в размере 20 000 долларов США Возраст 65 лет и старше имеет право на освобождение в размере 24 000 долларов США
Коннектикут	Полностью облагается, не облагает налогом военные пенсии
Делавэр	Все пенсии правительства других штатов имеют право на освобождение от пенсии. В возрасте до 60 лет освобождение от уплаты налогов в размере 2000 долларов США В возрасте 60 лет и старше освобождаются от уплаты налогов на сумму 12 500 долларов США
Округ Колумбия	Полностью облагается налогом
Флорида	Нет подоходного налога с населения
Грузия	Исключение из пенсии распространяется на все пенсии правительства других штатов. Максимальный размер исключения при выходе на пенсию для налогоплательщиков в возрасте 65 лет и старше составляет 65 000 долларов.Исключение при выходе на пенсию для налогоплательщиков в возрасте от 62 до 64 лет или младше 62 лет, имеющих постоянную нетрудоспособность, остается на уровне 35 000 долларов.
Гавайи	Не облагается налогом
Айдахо	Полностью облагается налогом
Иллинойс	Не облагается налогом
Индиана	Полностью облагается налогом
Айова	Все пенсии правительства других штатов имеют право на освобождение от пенсии.Лица в возрасте 55 лет и старше или инвалиды получают исключение. Освобождение от уплаты налогов для одиноких и глав домохозяйств составляет 6000 долларов (и 12000 долларов для состоящих в браке заявителей), но не может превышать сумму, включенную в федеральный скорректированный валовой доход.
Канзас	Государственные пенсии не облагаются налогом, а частные пенсии полностью облагаются налогом
Кентукки	Все пенсии правительства других штатов имеют право на освобождение от пенсии.Максимальный размер исключения составляет 41 110 долларов США. Количество сотрудников, вышедших на пенсию: человек. До 1 января 1998 г. — Вы получаете полное освобождение от государственных пенсий. После 1 января 1998 г. — Вы получаете освобождение, основанное на сроке обслуживания до 1 января 1998 г. по сравнению с общим временем обслуживания.
Луизиана	Все пенсии правительства других штатов имеют право на освобождение от пенсии. Возраст 65 лет и старше имеет право на освобождение в размере 6000 долларов США. Налогоплательщики, которые состоят в совместном браке и оба достигли возраста 65 лет и старше, могут исключить до 6000 долларов. Если пенсионный доход имеет только 1 супруг (а), исключение составляет 6000 долларов. Обратите внимание, что федеральные пенсионные пособия, получаемые федеральными пенсионерами, как военными, так и невоенными, могут быть исключены из налогооблагаемого дохода Луизианы. Исключение государственных служащих, учителей и других пенсионных пособий — Лица, получающие пособия по определенным пенсионным системам, могут исключать эти пособия из своего налогооблагаемого дохода Луизианы.Кроме того, для целей индивидуального подоходного налога в Луизиане пенсионные пособия, выплачиваемые в соответствии с положениями главы 1 раздела 11 пересмотренного Устава штата Луизиана, включая выплаты денег со счетов DROP, освобождаются от налогообложения штата.
Мэн	Все пенсии правительства других штатов имеют право на освобождение от пенсии в размере 10 000 долларов. Уменьшите это освобождение на все полученные вами пенсионные пособия по социальному обеспечению и железнодорожникам (кроме пенсионных пособий по военным), облагаемые налогом или нет.Вычитание включает весь облагаемый федеральным налогом пенсионный доход, аннуитетный доход и выплаты IRA, за исключением разрешенных вычетов для самовывоза.
Мэриленд	Если вам 65 лет или больше, или вы полностью недееспособны (или ваш супруг (а) полностью нетрудоспособен), вы можете иметь право на максимальное исключение из пенсии в Мэриленде в размере 30 600 долларов США в соответствии с условиями, описанными в Инструкции 13 налоговой брошюры для резидентов Мэриленда. Если вы имеете на это право, вы можете вычесть часть налогооблагаемой пенсии и пенсионного дохода из вашего федерального скорректированного валового дохода.Это вычитание применяется, только если: A. Вам было 65 лет или больше, или вы были полностью инвалидами, или ваш супруг (а) был полностью инвалидом в последний день налогового года; и B. Вы включили в свою федеральную декларацию доход, полученный в виде пенсии, аннуитета или пожертвования от «пенсионной системы сотрудников». Обратите внимание, что к ним относятся планы с установленными выплатами и пенсионными планами с установленными взносами, планы 401 (a), планы 401 (k), планы 403 (b) и планы 457 (b). C. C. Традиционная IRA, IRA Рота, упрощенный план для сотрудников (SEP), план Кио или неприемлемый план отсроченной компенсации не соответствуют требованиям. Заполните форму расчета исключения из пенсии, приведенную в Инструкции 13 в налоговой брошюре для резидентов Мэриленда. Обязательно указывайте все пособия, полученные в соответствии с Законом о социальном обеспечении и / или Законом о пенсионном обеспечении на железных дорогах, в строке 3 таблицы исключения из пенсий, а не только о тех пособиях, которые вы включили в свой скорректированный федеральный валовой доход. Чтобы получить выгоду от исключения из пенсии, обязательно перенесите сумму из строки 5 рабочего листа в строку 10a формы 502 и заполните оставшуюся часть своей налоговой декларации, следуя построчным инструкциям.
Мичиган	Лица, достигшие 67-летнего возраста в течение налогового года, могут вычесть 20 000 долларов для одиноких или состоящих в браке, подающих отдельно, или 40 000 долларов для лиц, подающих совместную декларацию, из всего дохода. Если вы соответствуете требованиям, вы не имеете права на вычет пенсий и пенсионных пособий. Выход на пенсию / пенсионный вычет (или вычет по Мичиганскому стандарту) рассчитывается следующим образом: Если вы родились до 1946 года, вычтите все соответствующие пенсии и пенсионные пособия, полученные из государственных источников. Если вы родились в период с 1946 по 1952 год , вы можете вычесть из своего квалификационного и пенсионного пособия до: 20000 долларов, если холост или женат, подача раздельно, или 40 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию, если они состоят в браке, подающих совместную декларацию. Когда вам исполнится 67 лет, вычет на пенсию / пенсионные пособия заменяется стандартным вычетом из всего дохода в размере 20 000 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию (40 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию). Если вы родились после 1952 года, вы не имеете права на вычеты из пенсии.Все пенсии и пенсионные пособия облагаются налогом. Когда вам исполнится 67 лет, вычет на пенсию / пенсионное пособие заменяется стандартным вычетом из всего дохода в размере 20 000 долларов США для лиц, подающих индивидуальную декларацию (40 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию). Соответствующие пенсии и пенсионные пособия включают большинство выплат, указанных в 1099-R для целей федерального налогообложения, например: Установленные пенсии Распределения IRA Большая часть выплат по планам с установленными взносами Распространяется от: Штат Мичиган Органы местного самоуправления штата Мичиган (e.г., округа, города и школьные округа Мичиган) Федеральная гражданская служба
Миннесота	Пенсии, в том числе федеральные, облагаются налогом. Налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше могут вычесть часть дохода, если их федеральный скорректированный валовой доход находится в определенных пределах.
Миссисипи	Не облагается налогом
Миссури	Все пенсии правительства других штатов имеют право на освобождение от пенсии государственным служащим. Вы имеете право на частичное освобождение, которое ограничено либо 6000 долларов, либо 100% вашей налогооблагаемой государственной пенсии (не превышающей ваши максимальные выплаты по социальному обеспечению), если вы: Супружеская пара с скорректированным валовым доходом по Миссури более 100 000 долларов Одинокий человек с скорректированным валовым доходом в штате Миссури, превышающим 85 000 долларов США
Монтана	Все пенсии правительства других штатов имеют право на частичное освобождение от пенсии.Освобождение от пенсии ограничено меньшим из: . Налогооблагаемый пенсионный доход, или 4 180 долл. США При условии, что федеральный скорректированный валовой доход (AGI) составляет 34 820 долларов или меньше, а статус подачи — холост, женат, подает совместно, если только 1 супруг имеет налогооблагаемый пенсионный доход или глава семьи. Если вы подаете заявку совместно с супругом, и ваш пенсионный доход и федеральный AGI составляют 34 820 долларов США или меньше, оба супруга могут исключить меньшую из облагаемых налогом пенсионных доходов, полученных лично, или 4180 долларов США каждый (максимум 7960 долларов США). Когда федеральный AGI превышает 34,82 доллара, освобождение от пенсии уменьшается на 2 доллара на каждые 1 доллар, который федеральный AGI превышает 34 820 долларов. Вы не можете претендовать на это освобождение, если ваш федеральный AGI превышает: $ 36 910 — При подаче холостяка, замужняя подача отдельно или глава домохозяйства 39000 долларов — если зарегистрированы совместно и оба супруга имеют пенсионный доход
Небраска	Полностью облагается налогом
Невада	Нет подоходного налога с населения
Нью-Гэмпшир	Нет подоходного налога с населения
Нью-Джерси	Квалифицированные налогоплательщики могут исключить пенсию и другой доход в декларации штата Нью-Джерси.На 2018 год увеличенные суммы исключения вводятся поэтапно в течение четырехлетнего периода. Вы имеете право на исключение из пенсии, если: Вы (и / или ваш супруг / супруга / партнер по гражданскому союзу, если подаете совместно) были 62 года или старше или были инвалидами, как определено руководящими принципами социального обеспечения на последний день налогового года (31 декабря для лиц, подающих заявление на календарный год) и \ Ваш общий доход за весь год составил 100 000 долларов или меньше. Женат / супружеская пара, подача совместной декларации — 20 000 долларов 60 000 Не замужем, глава семьи или отвечающая требованиям вдова или вдовец / оставшийся в живых партнер из КС — 15 000 долларов США 45 000 Женат, подает отдельную декларацию / партнер по таможенному оформлению — 10 000 долларов 30 000 Примечание. Если вы и ваш супруг / супруга / партнер по гражданскому союзу подаете совместную декларацию, и только одному из вас 62 года или старше или он является инвалидом, вы все равно можете подать заявление о максимальном исключении из пенсии. Однако вы можете исключить только пенсию, аннуитет или выход IRA квалифицированного супруга / партнера по гражданскому союзу.
Нью-Мексико	Все пенсии правительства других штатов имеют право на освобождение от налога на доход в размере 8000 долларов США. Вы можете освободить до 8000 долларов из любого источника дохода, если вам 65 лет или больше, и ваш доход составляет: . Однофильтры — 28 500 долл. США или меньше Женат, подает раздельную регистрацию — 25 500 долларов США или меньше Женат, подает документы — 51 000 долларов или меньше
Нью-Йорк	Все пенсии правительства других штатов имеют право на освобождение от пенсии.Лица в возрасте 59 с половиной лет и старше имеют право на освобождение в размере 20 000 долларов США.
Северная Каролина	Северная Каролина освобождает все пенсионные пособия по социальному обеспечению от подоходного налога. Другие формы пенсионного дохода облагаются налогом по фиксированной ставке налога на прибыль в Северной Каролине в размере 5,499%.
Северная Дакота	Полностью облагается налогом
Огайо	Никаких исключений, освобождений или удержаний для пенсий правительства других штатов.Тем не менее, государственные пенсии из других штатов могут применяться к зачету подоходного налога при выходе на пенсию в зависимости от суммы соответствующего пенсионного дохода. Лица в возрасте 65 лет и старше также могут претендовать на получение кредита для пожилых людей.
Оклахома	Пенсии правительства других штатов имеют право на освобождение от пенсии в размере 10 000 долларов и больше не подпадают под действие модифицированного скорректированного предела валового дохода Оклахомы.
Орегон	Никаких исключений, освобождений или удержаний для пенсий правительства других штатов.Тем не менее, вы можете подать заявку на получение пенсии от правительства другого штата в счет вычета пенсионного подоходного налога в зависимости от дохода семьи, если на конец налогового года вам 62 года или больше. Кредит меньше: Расчетное налоговое обязательство, или 9% налогооблагаемого дохода пенсии
Пенсильвания	Не облагаются налогом, если вам 59 с половиной лет и старше
Род-Айленд	Изменение от февраля 2019 года, касающееся доходов от планов 401 (k), 403 (b), планов распределения прибыли, пенсий в частном секторе, государственных пенсий, пенсионных выплат военным, аннуитетов и других подобных источников.Он применяется к налоговым годам, начинающимся или после 1 января 2017 года. Предполагая, что налогоплательщик соответствует правилам, касающимся права на участие, до 15000 долларов дохода лица по планам 401 (k), планам по разделу 457, пенсионным выплатам военнослужащих, пенсиям в частном секторе, государственные пенсии, аннуитеты и другие подобные источники не облагаются налогом. Освобождение от уплаты налога распространяется на каждого человека, поэтому для совместной декларации, поданной в браке, она составит 15 000 долларов на каждого супруга, что в совокупности составит 30 000 долларов.
Южная Каролина	Все пенсии правительства других штатов имеют право на освобождение от пенсии государственным служащим. Моложе 65 лет могут вычесть до 3000 долларов Возраст 65 лет и старше может вычесть до 10 000 долларов
Южная Дакота	Нет подоходного налога с населения
Теннесси	Нет подоходного налога с населения
Техас	Нет подоходного налога с населения
Юта	Все пенсии правительства других штатов имеют право на получение пенсионного налогового кредита (с учетом пределов приемлемого дохода).Налогоплательщики моложе 65 лет могут претендовать на получение пенсионного налогового кредита, который является меньшим из: . Годовая максимальная сумма, или Процент соответствующего критериям пенсионного дохода
Вермонт	Полностью облагается налогом
Вирджиния	Из всех пенсий правительства штата Вирджиния вычитается весь пенсионный фонд штата Вирджиния. Те, кто родился 1 января 1939 г. или ранее — вычет по возрасту составляет 12 000 долларов на каждого заявителя. Те, кто родился 2 января 1939 г. или позже — вычет в размере 12 000 долларов уменьшается на 1 доллар за каждый 1 доллар, если скорректированный федеральный AGI превышает 50 000 долларов (или 75 000 долларов для состоящих в браке заявителей).
Вашингтон	Нет подоходного налога с населения
Западная Вирджиния	Все пенсии правительства других штатов имеют право на освобождение от подоходного налога. Налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше могут исключить первые 8000 долларов любого пенсионного дохода или пенсий за пределами штата (16000 долларов для супружеских пар) из налогов Западной Вирджинии.Резиденты могут освобождать от налогообложения гражданские или государственные пенсии в размере 2000 долларов США.
Висконсин	Полностью облагается налогом
Вайоминг	Нет подоходного налога с населения

Налоги Часто задаваемые вопросы — OPA

Что меняется в форме W-4 2020 года?
Что такое отчет W-2 о заработной плате и налогах?
Когда я получу W-2?
Как мне получить еще одну копию моего W-2?
Что мне делать, если мой W-2 неправильный?
Как определяется заработная плата и налоги на моем W-2?
Почему общая заработная плата на моем W-2 не соответствует моей зарплате?
Я работал в двух агентствах в течение налогового года.Сколько выписок W-2 я получу?
Как мои вычеты по программе льгот до уплаты налогов показаны в моем W-2?
Плачу ли я налоги за дополнительные льготы?
Что такое преимущество для внутреннего партнера?
Отражен ли в моем W-2 платеж, полученный мной по Программе отказа от выкупа льгот по страхованию здоровья?
Отражает ли мой W-2 корректировки покупок TreasuryDirect за счет удержаний из заработной платы?
Какие настройки были внесены в мой W-2 из-за травм на работе?
Как возвращенные платежи влияют на мой W-2?
Что такое отказ от прав по разделу 1127?
Как изменение налога для нерезидентов повлияло на мою форму W-2?
Как долго я должен хранить копию W-2?
Как профсоюзное пособие по инвалидности регистрируется в моем W-2?
К кому я могу обратиться, если у меня возникнут вопросы о федеральных налогах или налогах штата?
Когда я подавал налоговую декларацию в прошлом году, у меня были деньги.Как я могу избежать уплаты налогов в будущем?
Почему в моем W-2 отмечен флажок «Пенсионный план», хотя я не являюсь участником пенсионной системы?
Я новый сотрудник, и мне сказали, что если я присоединюсь к Плану отсроченной компенсации, я не буду платить налоги на социальное обеспечение. Это правда?
Есть еще вопросы о налогах?

Что изменилось в форме W-4 2020 года?
Форма W-4 была изменена с 1 января 2020 года. Согласно IRS, новая форма повышает прозрачность и точность системы удержания.

Самым важным изменением новой формы W-4 является то, что в ней больше не используются удержания. Вместо этого вас просят ввести суммы в долларах, соответствующие налоговым параметрам, таким как семейное положение, иждивенцы, несколько рабочих мест, кредиты и вычеты.

Новые сотрудники, которые начинают работать в городе Нью-Йорк 1 января 2020 г. или позже, должны заполнить новую форму W-4. Сотрудники текущего города Нью-Йорка, которым необходимо внести изменения в свою форму W-4, также должны заполнить новую форму W-4.

Для получения административной помощи относительно новой формы W-4, пожалуйста, свяжитесь с отделом кадров / расчетом заработной платы в вашем агентстве. Для получения более подробной информации о том, какую финансовую информацию использовать в новой форме W-4, обратитесь к налоговому специалисту.

Посмотреть часто задаваемые вопросы о 2020 Form W-4

Подробнее на сайте IRS

[вверх]

Что такое декларация W-2 о заработной плате и налогах?
Ваш W-2 — это отчет о ваших доходах и удержанных налогах за год.Вы используете информацию, указанную в вашем W-2, для подачи ваших федеральных, государственных и местных налоговых деклараций.

Город Нью-Йорк отправляет копию вашей выписки W-2 в Управление социального обеспечения (SSA) для обновления вашей записи о доходах за всю жизнь. Это основание для получения пенсионных пособий и пособий по инвалидности, пособий по случаю потери кормильца для членов семьи в случае вашей смерти и права на страховое покрытие Medicare.

Узнайте больше о своей декларации о заработной плате и налоге W-2

[вверх]

Когда я получу W-2?
Вы будете получать копии своей декларации о заработной плате и налогах W-2 каждый год до 31 января.

[вверх]

Как мне получить еще одну копию моего W-2?
Большинство сотрудников Нью-Йорка могут получить бесплатную копию своей формы W-2, войдя в систему самообслуживания сотрудников NYCAPS (ESS). Вы также можете запросить дубликат W-2 в отделе платежной ведомости вашего агентства или в OPA. Для налоговых лет с 1998 года и позже большинство агентств может распечатать замену W-2 для своих сотрудников. OPA продолжит предоставлять дубликаты W-2 за предыдущие годы.

Загрузите форму запроса на дублирование W-2 или позвоните в OPA по телефону (212) 669-8555, чтобы отправить его вам по факсу.Вы можете отправить запрос по почте или факсу в OPA, как указано в форме.

Вы можете рассчитывать на получение дубликата W-2 в течение пяти-десяти рабочих дней. Он будет отправлен по почте на адрес, который вы укажете в запросе, и не может быть отправлен по факсу.

[вверх]

Что мне делать, если мой W-2 неверен?
Если имя, номер социального страхования или сумма заработной платы или налогов неверны в вашем W-2, обратитесь в отдел платежной ведомости вашего агентства. Они изучат проблему и отправят форму запроса на исправление W-2 вместе с документацией в OPA.

Ожидается, что OPA обработает исправленный W-2 в течение десяти-пятнадцати рабочих дней.

[вверх]

Как определяется заработная плата и налоги на моем W-2?
Начиная с первого расчета заработной платы и продолжаясь в течение года, ваши доходы и налоговые вычеты проводятся в итоговые суммы за текущий год. Ваш W-2 отражает накопленные суммы с начала года до текущей даты, которые указаны в вашем последнем отчете о заработной плате за год.

Узнайте больше о своей декларации о заработной плате и налоге W-2

[вверх]

Почему общая заработная плата на моем W-2 не соответствует моей зарплате?
Дата выплаты заработной платы определяет год, на который выпадает ваша заработная плата для целей налогообложения.Большинство сотрудников City получают зарплату 26 раз в год, при этом каждый двухнедельный период оплаты включает 14 дней, в течение которых производилась заработная плата.

Если вы проработали весь год, на самом деле вы проработали больше, обычно на один день больше. Оплата за этот дополнительный день будет отражена в первой выплате за следующий год и будет отражена в W-2 следующего года. Каждый год в начале и / или в конце года будет перекрытие.

Чтобы наверстать эти дни, в отдельные годы предусмотрено 27 расчетных периодов.Последний раз это произошло в 2015 году.

См. Графики выплат

[вверх]

В течение налогового года я работал в двух агентствах. Сколько выписок W-2 я получу?
В большинстве случаев вы получите одну выписку W-2, в которой будут объединены все доходы. Кураторы и помощники Департамента образования получат отдельные заявления W-2.

[вверх]

Как мои вычеты по программе льгот до уплаты налогов показаны в моем W-2?

Для аннуитетных счетов с отсроченным налогом / планов отсроченных компенсаций (TDA / DCP):
Взносы показаны в графе 12 вашего W-2.Взносы TDA не облагаются подоходным налогом, но облагаются налогами FICA. В результате ваша заработная плата, указанная в налогах на социальное обеспечение и медицинскую помощь, может быть больше, чем заработная плата, указанная в налогах на прибыль.
Вы подаете свои федеральные, штатные и городские налоговые декларации по наименьшей заявленной сумме заработной платы, указанной в вашем W-2 в графах 1, 16 и 18. Хотя ваши взносы производятся за счет удержаний из заработной платы, ваш доход за год до текущей даты ваша выписка о заработной плате не пострадает.

Для пенсионных планов:
Взносы показаны во вставке 14, IRC414H.Пенсионные взносы не облагаются федеральным подоходным налогом, но облагаются налогами штата, города, социального обеспечения и медицинской помощи. Вам необходимо прибавить пенсионные взносы, указанные в графе 14, к заявленной сумме заработной платы.
В поле IRC414H включены только стандартные пенсионные отчисления и некоторые отчисления «обратного выкупа». Отчисления по пенсионному кредиту облагаются налогом и не включаются в поле IRC414H.

Для льгот на пригородные перевозки:
Суммы для программы льгот на поездки покрываются в соответствии с разделом 132 кода IRS и отражены в графе 14 IRC132.Суммы пригородных льгот не облагаются налогооблагаемой заработной платой, налогами на социальное обеспечение, медицинское обслуживание, государственными и городскими налогами.

Для взносов на медицинское страхование, Программы помощи иждивенцам (DeCAP) и Счета гибких расходов на медицинское обслуживание (HCFSA):
Суммы для этих программ, подпадающих под действие Раздела 125 кодекса IRS, указаны во вставке 14, IRC125 . Сумма DeCAP также указана во вставке 10. Они не облагаются федеральными налогами, налогами на социальное обеспечение и Medicare.Снижение заработка отображается в вашем W-2, но не в выписке о заработной плате.
Сумма в IRC 125 Box облагается налогами штата Нью-Йорк и города Нью-Йорка. Инструкции по подоходному налогу штата Нью-Йорк предписывают лицу, подающему подоходный налог, сообщать о заработной плате в том виде, в котором она указана в W-2 в поле 1, а затем прибавлять сумму, чтобы получить налогооблагаемую заработную плату штата / города Нью-Йорк.

Подробнее о социальном обеспечении

Узнайте больше о своей декларации о заработной плате и налоге W-2

[вверх]

Плачу ли я налоги за дополнительные льготы?
Следующие дополнительные льготы подлежат налогообложению:

Юридическая служба Союза
Часть денег, которые город вносит в Фонд социального обеспечения Союза, используется для предоставления предварительно оплаченных групповых услуг лицам, имеющим на это право.Стоимость этого преимущества считается доходом независимо от того, используется услуга или нет. Размер пособия зависит от принадлежности к профсоюзу.

Образование
Компенсации профсоюзов и общественных колледжей CUNY за курсы бакалавриата и магистратуры, не связанные с работой, на суммы, превышающие 5250 долларов, облагаются федеральным подоходным налогом, налогами на социальное обеспечение и медицинское обслуживание.

Использование автотранспортных средств
Если вам назначен городской автомобиль, и вы используете его для поездок домой и из дома, вы обязаны платить налоги в размере стоимости использования транспортного средства.Сумма определяется на основе миль или фиксированной ставки и сообщается вашим агентством в OPA.

Парковка
Если у вас есть доступ к бесплатному парковочному месту для вашего автомобиля в районах, где эквивалентная стоимость парковки превышает 260 долларов в месяц, вы должны платить налог на стоимость парковки, превышающую 260 долларов в месяц. Ваше агентство сообщает, что размер доплаты за парковку составляет OPA.

Возмещение расходов на здоровье и фитнес
Возмещение, производимое Фондом управленческих пособий, облагается подоходным налогом, налогами на социальное обеспечение и медицинское страхование.

Возмещение по программе Wellness Programme
Программа льгот для сотрудников Нью-Йорка и городские профсоюзы объявили о партнерстве между специалистами по контролю веса и властями города Нью-Йорка. Благодаря городской программе сотрудники имеют доступ к субсидии, снижающей стоимость членства более чем на 50% от обычной цены. Долларовая стоимость этого взноса / вознаграждения включается в налогооблагаемый доход работника.

Сумма вашего налогооблагаемого дополнительного пособия указана в графе 14 и увеличила вашу налогооблагаемую заработную плату в графе 1, заработную плату социального обеспечения и медицинской помощи в графах 3 и 5, заработную плату штата в графе 16 и местную заработную плату в графе 18A или 18B. .Налогооблагаемые дополнительные льготы сообщаются и обрабатываются в конце года и могут не отражаться в доходах за текущий год в вашем окончательном отчете о заработной плате.

Узнайте больше о своей декларации о заработной плате и налоге W-2

[вверх]

Что такое преимущество для внутреннего партнера?
Форма W-2 теперь включает налогооблагаемую стоимость предоставления покрытия Городским планом медицинского страхования и / или профсоюзным фондом социального обеспечения для вашего домашнего партнера.

IMP- Вмененный доход (налогооблагаемая стоимость взноса работодателя на медицинские льготы, предоставленные партнеру пенсионера.) Эта сумма указана в графе 1 и должна быть указана для федеральных, государственных и местных налогов. Эта сумма показана в графе 14, обозначенной как «IMP».

Город уплатил вам налоги на социальное обеспечение (графа 4) и медицинское страхование (графа 6). Поэтому размер вашей налогооблагаемой заработной платы (поля 1, 3 и 5) был соответственно увеличен.

Узнайте больше о программе медицинского страхования сотрудников

[вверх]

Отражен ли в моем W-2 платеж, полученный мной по программе отказа от льгот по страхованию здоровья?
Если вы отказались от покрытия медицинского страхования в рамках программы Buy-Out Waiver Program, полученные вами поощрительные выплаты отражаются в графе 1, налогооблагаемая заработная плата, в графах 3 и 5, заработной плате в рамках социального обеспечения и Medicare, а также в графах 16 и 18, указываются и местная заработная плата.

Платежи по программе Health Buy-Out Waiver Program включены в вашу платежную ведомость.

[вверх]

Отражает ли мой W-2 корректировки покупок TreasuryDirect за счет удержаний из заработной платы?
Ваш W-2 не отражает корректировок для покупок TreasuryDirect. Проценты по сберегательным облигациям освобождены от подоходного налога штата и местного налога и могут быть отложены от федерального налога до погашения облигаций.

[вверх]

Какие настройки были внесены в мой W-2 из-за травм на работе?
Если вы получили пособие в связи с компенсацией работникам или производственной травмой (LoDI), вы можете получить отчет W-2c о скорректированной заработной плате и суммах налогов.В зависимости от даты утверждения или выплаты вашему агентству корректировки могут произойти только в следующем году.

Компенсация работникам (льготы по Варианту 1):
Если вы остались на заработной плате в активном статусе в соответствии с Вариантом 1 из-за производственной травмы, ваше агентство получит пособие от Отдела компенсации работникам Юридического отдела. OPA уведомляется о размере пособия, и вы получаете возмещение налогов на социальное обеспечение и медицинскую помощь в последующей платежной ведомости.Если корректировка произойдет в следующем году, вы получите чек на возмещение. Компенсационные пособия
работникам не облагаются налогом у источника, налогами на социальное обеспечение или Medicare. Ваш текущий годовой доход уменьшается на сумму пособия. Это влияет на налогооблагаемую заработную плату в ячейке 1, заработную плату в системе социального обеспечения и медицинской помощи в ячейках 3 и 5, а также на заработную плату штата и местного населения в ячейках 16 и 18.

Травма, полученная при исполнении служебных обязанностей (LoDI) — Только педагогические сотрудники Департамента образования (DoE):
В течение периода, когда вы находитесь в утвержденном оплачиваемом отпуске из-за травмы, полученной при исполнении служебных обязанностей, в вашем федеральном, государственном или местном масштабе заработная плата не облагается налогом.LoDI снизит заработную плату в системе социального обеспечения и Medicare после шести непрерывных полных месяцев утвержденного отпуска LoDI, следующего за месяцем, в течение которого начался утвержденный отпуск LoDI.
На взносы в вашу аннуитетную выплату с отсроченным налогом 401 (k), 403 (b) и 457 могут повлиять льготы LoDI. Если в вашем заявлении W-2 есть несоответствие из-за LoDI, позвоните на горячую линию DoE LoDI по телефону (718) 935-4373.

Линия служебных травм (LoDI) — Полиция (NYPD), Пожарная (FDNY), Исправительная (DoC), Санитарная (DSNY) и Окружные прокуратуры (DAs) Только офисы:
LoDI — это аббревиатура от Line of Duty Травма, повреждение.Выплаты в связи с травмами при исполнении служебных обязанностей — это санкционированные выплаты, производимые в соответствии с законом правомочным и одетым в форму членам Департамента исправительных учреждений, пожарной охраны, полиции и санитарии, которые остались без работы в результате травмы, полученной при исполнении служебных обязанностей.
На взносы в аннуитет с отсроченным налогом могут повлиять льготы LoDI. Если в вашей выписке W-2 есть несоответствие из-за LoDI, свяжитесь с вашим агентством и запросите, чтобы форма запроса на исправление W-2 была отправлена в OPA.

Травма при исполнении служебных обязанностей (LoDI) — Только офисы окружных прокуроров (DAs):
В течение периода, когда вы находитесь в утвержденном оплачиваемом отпуске из-за травмы, полученной при исполнении служебных обязанностей, ваша заработная плата на федеральном уровне, уровне штата и местном уровне не облагается налогом.LoDI снизит заработную плату в системе социального обеспечения и Medicare после шести непрерывных полных месяцев утвержденного отпуска LoDI, следующего за месяцем, в течение которого начался утвержденный отпуск LoDI.
На взносы в аннуитет с отсроченным налогом могут повлиять льготы LoDI. Если в вашей выписке W-2 есть несоответствие из-за LoDI, свяжитесь с вашим агентством и запросите, чтобы форма запроса на исправление W-2 была отправлена в OPA.

Компенсация работникам только для сотрудников исправительных учреждений:
Сотрудники исправительных учреждений могут иметь право на получение компенсации работникам в дополнение к LoDI.Если вы остались на заработной плате в активном статусе согласно Варианту компенсации работникам 1, ваши льготы не облагаются налогом у источника, налогами на социальное обеспечение или Medicare. Ваша запись о заработной плате в Social Security и Medicare уменьшается на размер пособия.

[вверх]

Как возвращенные платежи влияют на мой W-2?
Иногда для вас может быть выписан чек, на который вы не имеете права. Это может произойти, если вы уйдете в отпуск, перестанете работать или вам ошибочно заплатят.

После дня оплаты эти чеки возвращаются в OPA, а доходы и вычеты, которые были произведены при выписке чека, сторнируются. Как будто чека никогда не было. В вашей выписке о заработной плате будут отражены доходы и удержания по чеку до тех пор, пока он не будет возвращен.

В конце каждого года OPA работает с агентствами, чтобы обеспечить возмещение как можно большего количества чеков до окончательного расчета заработной платы, чтобы в отчетах о заработной плате отражались точные итоговые суммы за текущий год.

Если возврат или корректировка обрабатываются после окончательного расчета, но до того, как будет произведен ваш W-2, возврат не будет отражен в вашей платежной ведомости, но ваш W-2 будет правильным.

Если чек был возвращен после того, как ваш W-2 был предъявлен, ваш W-2 будет неправильным и будет выписан W-2c.

[вверх]

Что такое отказ от прав по разделу 1127?
Согласно разделу 1127 Хартии города, если вы являетесь городским служащим, проживающим за пределами города, и вы были приняты на работу после 4 января 1973 года, в качестве условия приема на работу вы согласились выплатить городу сумму, равную сумме, установленной сотрудником города. подоходный налог с жителей, рассчитываемый и определяемый так, как если бы вы были резидентом города.

Сумма, удерживаемая из вашей заработной платы за отказ от прав по разделу 1127, указана в графе «Городской отказ» в вашей платежной ведомости. Сотрудники, у которых из заработной платы был удержан отказ от прав по разделу 1127, получат заявление 1127, а также W-2. Если вам нужен дубликат Выписки 1127, вы можете запросить его в форме W-2 Duplicate Request. В четвертом разделе формы W-2 отметьте 1127 отказ.

Раздел 1127 Хартии города Нью-Йорка не применяется к вам, если вы работаете в Департаменте образования, Городском университете Нью-Йорка, в офисах окружных прокуроров или в Управлении жилищного строительства города Нью-Йорка.Кроме того, это не применяется, если вы являетесь жилищным управлением Нью-Йорка или транзитной полицией, переведенной в Департамент полиции Нью-Йорка.

Загрузите форму запроса на дублирование W-2

См. Устав города

[вверх]

Как изменение налога для нерезидентов повлияло на мою форму W-2?
Если вы не являетесь резидентом г. Нью-Йорка, вы больше не облагаетесь подоходным налогом города. Сумма, указанная в графе 20, включает заработную плату, выплаченную во время вашего проживания в Нью-Йорке.

Налогооблагаемая заработная плата в графе 1 и заработная плата штата в графе 16 отражают вашу заработную плату за полный год. В результате изменения законодательства местная заработная плата в ячейке 20 может быть значительно ниже, чем заработная плата в ячейке 1 или 16.

Узнайте больше о своей декларации о заработной плате и налоге W-2

[вверх]

Как долго я должен хранить копию W-2?
Вы должны хранить копию своей формы W-2 не менее трех лет после установленной даты подачи налоговой декларации. SSA предлагает вам хранить копии до тех пор, пока вы не начнете получать пособие по социальному обеспечению, на случай, если возникнут вопросы о вашей трудовой книжке или заработке в конкретном году.

[вверх]

Как профсоюзное пособие по инвалидности регистрируется в моем W-2?
Если вы получали от своего профсоюза пособие по краткосрочной нетрудоспособности, вы получите один документ W-2, который включает все остальные заработные платы. Эти выплаты считаются налогооблагаемым доходом и облагаются подоходным налогом, налогами на социальное обеспечение и медицинское страхование.

Если у вас есть вопросы об этих выплатах, обратитесь в свой профсоюз. В случае ошибки ваш профсоюз свяжется с OPA для выдачи исправленного W-2.

[вверх]

К кому я могу обратиться, если у меня возникнут вопросы о федеральных налогах или налогах штата?
Если у вас есть вопрос о федеральных налогах, посетите веб-сайт IRS или позвоните по телефону 800-829-1040. Если у вас есть вопрос о налогах штата Нью-Йорк, посетите веб-сайт Департамента налогообложения и финансов штата Нью-Йорк или позвоните по телефону 800-CALL-TAX (800-225-5829).

[вверх]

Когда я подавал налоговую декларацию в прошлом году, у меня были деньги. Как я могу избежать уплаты налогов в будущем?
Ваши удерживаемые налоги основаны на вашем доходе и надбавках, которые вы декларируете в своих федеральных сертификатах и сертификатах штата.Чтобы удерживать больше налогов в течение года, чтобы ваша задолженность была меньше при подаче налоговой декларации, вы можете уменьшить размер своих пособий.

Вы также можете снять дополнительные налоги. Рабочие листы с федеральным сертификатом W-4 и сертификатом штата Нью-Йорк IT-2104 помогут вам определить количество пособий, соответствующее вашим обстоятельствам.

Подробнее об удержаниях

Загрузите форму W-4 с сайта IRS

[вверх]

Почему в моем W-2 отмечен флажок «Пенсионный план», хотя я не являюсь участником пенсионной системы?
IRS определяет сотрудника города Нью-Йорка как участника пенсионного плана, если он имеет право присоединиться к плану, независимо от того, присоединяется ли сотрудник к плану.Если вы имеете право присоединиться к пенсионному плану, отметьте клетку 13 в вашем W-2.

Подробнее о пенсионных планах

[вверх]

Я новый сотрудник, и мне сказали, что если я присоединюсь к Плану отсроченной компенсации, я не буду платить налоги на социальное обеспечение. Это правда?
Да, в определенных ситуациях это верно. Если вы не являетесь участником пенсионного фонда и решили внести не менее 7,5% или более в план с фиксированными взносами, такой как планы с отложенной компенсацией 401 (k) или 457, или план 403 (b) с отсроченным налогом (TDA) ), вы не будете платить налог на социальное обеспечение.

Подробнее о налогах и социальном обеспечении

Подробнее о пенсионных планах

Узнать больше об отсроченной компенсации

[вверх]

Есть еще вопросы о налогах?
Вопросы о федеральных налогах? Посетите веб-сайт IRS.

Нужны ответы о налогах штата Нью-Йорк? Посетите Центр ответов для налогоплательщиков штата Нью-Йорк.

[вверх]

Финансовая помощь инвалидам: автомобили и транспорт

Прежде чем вы сможете водить машину, вам необходимо выполнить юридические обязательства перед водителями.

Схема парковки Blue Badge

Схема «Голубой значок» предоставляет ряд льгот при парковке для инвалидов с серьезными трудностями при ходьбе, путешествующих в качестве водителей или пассажиров.

Освобождение от уплаты транспортного налога

Право на участие

Вы можете подать заявление на освобождение от уплаты транспортного налога, если получите:

Транспортное средство должно быть зарегистрировано на имя инвалида или имя заявленного им водителя.

Его можно использовать только для личных нужд инвалида.Назначенный водитель не может использовать его в личных целях.

У вас может быть только одно освобождение от уплаты налога на транспортное средство.

Как заявить

Вы претендуете на освобождение от уплаты налога на транспорт.

Если вы подаете заявку на автомобиль впервые, вам необходимо подать заявку в почтовом отделении. Вы должны делать это каждый раз, когда меняете автомобиль.

Снижение налога на транспорт

Право на участие

Вы можете получить 50% скидку на транспортный налог, если получите компонент мобильности по стандартной ставке PIP .

Транспортное средство должно быть зарегистрировано на имя инвалида или имя заявленного им водителя.

Как заявить

Вы должны указать в своем заявлении следующее:

письмо или выписка из Департамента труда и пенсионного обеспечения с указанием ставки PIP и датами ее получения
бортовой журнал (V5C)
форма V10
оригинал сертификата ТО или GVT (если он нужен вашему автомобилю)
чек или платежный ордер (выписанный на « DVLA , Суонси») на 50% полной ставки автомобильного налога на транспортное средство.
страховое свидетельство или страховое покрытие (если вы живете в Северной Ирландии)

Не отправляйте вместе с заявлением свою оценку PIP или любую другую медицинскую информацию.

Если вы только что купили автомобиль и он еще не зарегистрирован на ваше имя, вам нужно будет заполнить форму V62 и приложить к заявлению зеленый лист «нового хранителя» из журнала регистрации.

Отправьте документы на номер:

Если транспортное средство не зарегистрировано на вас или назначенного водителя

При подаче заявки вам необходимо будет приложить подписанное письмо от зарегистрированного владельца транспортного средства. Здесь должно быть указано:

откуда они вас знают
как будет использоваться транспортное средство, например, получение рецепта или покупка

Схема подвижности

Схема мобильности может помочь вам с арендой автомобиля, инвалидной коляски с электроприводом или скутера.Вам необходимо получить одно из следующего:

более высокий показатель компонента мобильности DLA
более высокий коэффициент мобильности в выплате пособия по детской инвалидности
Надбавка к мобильным пенсионерам
Выплата за независимость Вооруженных сил
повышенная скорость компонента мобильности PIP

Освобождение от НДС для транспортных средств

Возможно, вам не придется платить НДС при наличии транспортного средства, адаптированного к вашим условиям, или при аренде транспортного средства Motability — это известно как освобождение от НДС.

Общественный и общественный транспорт

Ваш местный совет может использовать схемы дозвона или такси, например, используя ваучеры или жетоны. Вы также можете иметь право на проездной на автобус, железнодорожную карту для инвалидов или и то, и другое.

штатов, которые не облагают налогом ваш федеральный пенсионный доход

Мы все хотим, чтобы наши пенсионные сбережения сохранялись как можно дольше, и сокращение налоговых счетов может быть отличным способом растянуть каждый доллар. Один из важнейших факторов, которые определят ваш налоговый счет при выходе на пенсию, — это место вашего проживания.Существуют значительные налоговые различия в зависимости от штата, в котором вы выходите на пенсию.

Штаты взимают три основных типа налогов: подоходный налог, налог с продаж и налог на имущество. Вы должны обратить внимание на все три, прежде чем принимать решение о том, где жить.

Определите свой пенсионный доход

Федеральный пенсионный доход обычно включает пенсию, социальное обеспечение и выплаты с пенсионных счетов (сберегательный план, средства индивидуального пенсионного счета и т. Д.)). На федеральном уровне все три источника дохода могут облагаться налогом. На уровне штата это будет варьироваться от штата к штату.

Социальное обеспечение. Многие люди, с которыми я разговариваю, удивляются, узнав, что пособия по социальному обеспечению облагаются налогом. А поскольку большинство федеральных служащих имеют здоровую пенсию, а TSP приходит время выхода на пенсию, многие из них будут иметь до 85% своих пособий, облагаемых федеральными налогами.

Однако хорошая новость заключается в том, что в большинстве штатов пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом.Всего 13 штатов: Колорадо, Коннектикут, Канзас, Миннесота, Миссури, Монтана, Небраска, Нью-Мексико, Северная Дакота, Род-Айленд, Юта, Вермонт и Западная Вирджиния. В каждом штате свои критерии и структура налогообложения.

Ваша пенсия. На федеральном уровне большая часть вашей пенсии будет облагаться налогом. Правительство рассчитывает налогооблагаемую сумму, исходя из того, сколько вы внесли в систему за свою карьеру, и распределяет ее на ожидаемую продолжительность вашей жизни на пенсии.Часть вашей пенсии, рассчитанная как размер ваших взносов, не будет облагаться налогом, при этом подавляющее большинство (обычно 90% или более) подлежат налогообложению.

Здесь также есть много штатов (14, если быть точным), которые вообще не облагают налогом пенсионный доход: Аляска, Флорида, Невада, Южная Дакота, Теннесси, Техас, Вашингтон, Вайоминг, Нью-Гэмпшир, Алабама, Иллинойс, Гавайи, Миссисипи. и Пенсильвания. (Некоторые штаты, например Нью-Йорк, исключают федеральные пенсии из подоходного налога, но облагают налогом некоторые частные пенсии.) Некоторые из этих штатов вообще не имеют подоходного налога, в то время как другие просто исключают пенсионный доход из своего подоходного налога.

Ваши дистрибутивы TSP. По мере того, как Roth TSP становится все более популярным, все больше федеральных служащих смогут получать хоть какой-то не облагаемый налогом доход после выхода на пенсию. Но на сегодняшний день подавляющее большинство сбережений федеральных служащих приходится на традиционные TSP, что означает, что снятие средств будет облагаться федеральными налогами.

В то время как большинство штатов облагают налогом распределения TSP, эти 12 не облагаются налогом: Аляска, Флорида, Невада, Нью-Гэмпшир, Южная Дакота, Теннесси, Техас, Вашингтон, Вайоминг, Иллинойс, Миссисипи и Пенсильвания.Другие штаты освобождают от налогообложения распределения TSP ниже определенного порога.

Лучшие штаты для федеральных пенсионеров

Как вы, наверное, заметили, есть ряд штатов, которые не облагают налогом ни один из 3 основных источников пенсионного дохода для федеральных служащих, что может иметь большое значение для финансовой помощи растянуть как можно дольше.

Но часто, когда в штате нет подоходного налога, он компенсирует его более высокими, чем в среднем, налогами с продаж или налогом на имущество.Вдобавок ко всему, у многих городов есть собственные значительные налоги.

Хотя идеального места для выхода на пенсию не существует, переезд в штат с более низким налогообложением может стать отличным способом максимально увеличить ваши сбережения.

Даллен Хоуз — специалист по финансовому планированию и ведущий канала YouTube «Планируйте свои федеральные льготы», а также подкаста на PlanYourFederalBenefits.com.

Примечание редактора: эта статья была обновлена, чтобы лучше отразить некоторые нюансы налоговой политики штата.

Часто задаваемые вопросы по подоходному налогу с физических лиц — Налоговое управление

Темы

Работающие нерезиденты в Делавэре

В. Я ищу новую работу в Делавэре. Я живу в Нью-Джерси. Кто-то сказал мне, что если я найду работу в Делавэре, я могу потребовать дополнительные налоги, которые будет удерживать Делавэр. Это правда? Могу ли я попросить работодателя Делавэра просто удерживать налог штата Нью-Джерси?

A. Как резидент Нью-Джерси, который работает в Делавэре, вы должны будете подать декларацию нерезидента в Делавэр (форма 200-02).Вам будет разрешен кредит в вашей декларации в Нью-Джерси для уплаты налогов, взимаемых Делавэром. Ваш работодатель будет обязан удерживать налоги Делавэра, пока вы работаете в Делавэре.

Резидент Делавэра, работающий за пределами штата

В. Я подумываю устроиться на работу в Мэриленд. Я знаю, что между штатами нет взаимного соглашения. Как действует кредит для налогов, уплаченных другому государству? Буду ли я должен платить налоги округа в штате Мэриленд?

A. Если вы проживаете в Делавэре и работаете в Мэриленде, вы можете взять кредит в строке 10 декларации Делавэра (форма 200-01) для уплаты налогов, взимаемых другими штатами.Вы должны приложить подписанную копию вашей декларации Мэриленда, чтобы получить этот кредит.

Даже если вы не обязаны платить налоги округа Мэриленд, штат Мэриленд облагает их налоговую декларацию о доходах нерезидентами «специальным налогом для нерезидентов».

Пенсионная информация, темы IRA, исключения для пенсий, пособия по социальному обеспечению

В. Я планирую переехать в Делавэр в течение следующего года. Я в отставке. Я получаю пенсию, а также снимаю доход с 401К.Моя супруга получает социальное обеспечение. Какие подоходные налоги с физических лиц я должен буду платить как резидент Делавэра? Я также хотел бы получить информацию о налогах на недвижимость.

A. Как резидент штата Делавэр, сумма вашей пенсии и дохода в размере 401K, который подлежит налогообложению в федеральных целях, также подлежит налогообложению в штате Делавэр. Однако лица в возрасте 60 лет и старше имеют право на исключение из пенсии в размере до 12 500 долларов США или на сумму пенсии и соответствующий пенсионный доход (в зависимости от того, что меньше).Приемлемый пенсионный доход включает в себя дивиденды, проценты, прирост капитала, чистый доход от аренды недвижимости и соответствующие пенсионные планы (IRS Sec.4974), такие как IRA, 401 (K) и планы Кео, а также государственные планы отложенной компенсации (IRS Sec. 457). Совокупная сумма пенсии и соответствующего критериям пенсионного дохода не может превышать 12 500 долларов на человека в возрасте 60 лет и старше. Если вам меньше 60 лет и вы получаете пенсию, сумма исключения ограничена 2000 долларами.

Социальное обеспечение и пенсионные пособия на железной дороге не облагаются налогом в Делавэре и не должны включаться в налогооблагаемый доход.

Кроме того, в Делавэре действует дифференцированная ставка налога от 2,2% до 5,55% для дохода менее 60 000 долларов США и 6,60% для дохода в размере 60 000 долларов США и более.

Для получения информации о налогах на недвижимость вы можете обратиться в налоговую инспекцию округа, в котором вы планируете жить.

Налог на имущество — округ Нью-Касл (302) 323-2600
Налог на имущество — округ Кент (302) 736-2077
Налог на имущество — округ Сассекс (302) 855-7760

Пожилые люди могут обратиться в Департамент финансов по вопросам снижения налога на имущество.

Пени и процентные ставки

В. Каковы применимые процентные ставки и штрафы за недоплату подоходного налога штата Делавэр?

A. Процентные ставки и штрафы за недоплату подоходного налога штата Делавэр следующие:

Проценты — недоплата или просрочка платежа: Кодекс штата Делавэр предусматривает, что проценты по любой недоплате или несвоевременной уплате причитающегося налога на прибыль начисляются по ставке ½% в месяц с даты, установленной для выплат, до даты выплаты.
Штраф — Несвоевременная подача остатка, подлежащего возврату: Закон налагает существенные штрафы за несвоевременную подачу декларации. За поздно поданные декларации с подлежащим оплате остаток взимается штраф в размере 5% в месяц от причитающегося остатка.
Штраф — Халатность / мошенничество / существенное занижение: Закон также предусматривает серьезные штрафы за подачу ложной или мошеннической декларации или за ложное свидетельство. Тот факт, что цифры, которые вы сообщаете о своем возвращении в Делавэр, взяты из вашего федерального отчета, не освобождает вас от наложения штрафов за халатность или за подачу ложных или мошеннических деклараций.
Штраф — Неуплата: Закон предусматривает штраф в размере 1% в месяц (но не более 25%) от чистых налоговых обязательств за неуплату налогового обязательства, причитающегося по своевременно поданной или поздно поданной декларации. Этот штраф добавляется к пени за просрочку платежа.
Штраф — Отказ подать / уплатить расчетные налоги: Закон предусматривает штраф в размере 1½% в месяц от рассчитанного налогового платежа за не подачу / уплату расчетных налогов, подлежащих уплате. Этот штраф дополняет перечисленные выше штрафы и пени.Штраф также начисляется, если расчетный платеж подан с опозданием.

Запрос копий возврата

В. Как мне запросить копию поданной мной налоговой декларации?

A. Чтобы предоставить вам эту информацию, укажите свой номер социального страхования, имя, статус регистрации за этот год, сумму возмещения или остатка, причитающуюся, и ваш адрес на возврате на тот момент. Вы можете отправить свой запрос по электронной почте, щелкнув адрес электронной почты для подоходного налога с физических лиц в контактном файле, или связаться с нашим Бюро государственных услуг по телефону (302) 577-8200.

Облигации

В. Облагаются ли муниципальные облигации внутри штата налогом или освобождаются от уплаты налогов для резидентов вашего штата? Облагаются ли муниципальные облигации других штатов налогом или освобождены от уплаты налогов для резидентов вашего штата? Какова максимальная ставка подоходного налога штата по муниципальным облигациям за пределами штата и к какому уровню дохода применяется эта ставка?

A. Муниципальные облигации Делавэра освобождены от налогов для резидентов Делавэра. Муниципальные облигации других штатов, кроме Делавэра, облагаются налогом для резидентов Делавэра.

Пример: Процентный доход по облигациям Пенсильванской магистрали.

Делавэр не имеет специальной ставки подоходного налога для муниципальных облигаций. Доход от муниципальных облигаций за пределами штата будет включен в скорректированный федеральный валовой доход, который переносится в доход Делавэра.

Делавэр имеет дифференцированную ставку налога от 2,2% до 5,55% для доходов менее 60 000 долларов. Максимальная ставка налога на прибыль составляет 6,60% для дохода в размере 60 000 долларов США и более.

Возврат ошибочного удержания

Q.Моя компания перевела свой офис из Делавэра в Огайо в прошлом году. У меня был трудовой договор, и компания платила мне по этому договору, хотя в этом году меня уволили. Они вычли из моих выплат подоходный налог штата Делавэр на часть этого года. Я хотел бы знать при этих обстоятельствах, почему они продолжают взимать налог штата Делавэр и что, если у меня есть какие-либо налоговые обязательства, учитывая, что я не живу в Делавэре и не работал в Делавэре в этом году. Если есть какие-либо налоговые обязательства, пожалуйста, предоставьте мне подробную информацию о причинах и расскажите мне, как рассчитать Таблицу W, которая ясно показывает, что нет распределяемого дохода Делавэра, если в Делавэре нет рабочих дней для нерезидента.

A. Вы должны подать налоговую декларацию нерезидента (форма 200-02), чтобы получить возмещение ошибочно удержанного подоходного налога штата Делавэр, если вы не проживали или не работали в штате Делавэр в любое время в течение налогового года.

Вы должны приложить к своей декларации о возвращении в Делавэр от вашего работодателя, что:

Вы не работали в Делавэре в течение какой-либо части налогового года.
Ваш работодатель ошибочно удержал подоходный налог штата Делавэр, и
Ваш работодатель не подавал и не будет подавать Требование о возмещении таких ошибочных удержаний.

Выходное пособие

В. Я проживаю в Пенсильвании и последние 20 лет проработал в компании XYZ в Делавэре. Компания переместила свои операции в штат Северная Каролина в июле прошлого года и больше не работала в Делавэре. Я не переезжал. В этом году компания выплатила мне выходное пособие. Должен ли я сообщать об этом доходе в Делавэр? В этом году я не работал и не жил в Делавэре.

A. Да, вам необходимо подать декларацию нерезидента штата Делавэр и указать выходное пособие как доход, полученный из источников штата Делавэр.Выходное пособие облагается налогом в зависимости от количества лет службы в Делавэре. Если у вас есть какие-либо вопросы относительно выходного пособия, свяжитесь с Eliott Johns по телефону (302) -577-8262.

В. Я 25 лет проработал в одной компании в Делавэре. В то время я был резидентом Делавэра. В прошлом году компания сократила штат, и меня уволили по собственному желанию. В январе следующего года я переехал во Флориду. В этом году я получал выходное пособие. Должен ли я сообщать об этом доходе в Делавэр, даже если я не работал там в этом году и прожил там всего несколько недель в этом году?

А. Да, вам необходимо подать декларацию для нерезидента штата Делавэр и указать выходное пособие как доход, полученный из источников штата Делавэр. Выходное пособие облагается налогом в зависимости от количества лет службы в Делавэре. Если у вас есть какие-либо вопросы относительно выходного пособия, свяжитесь с Eliott Johns по телефону (302) -577-8262.

Наследование

В. Не могли бы вы сообщить, облагается ли какой-либо аннуитет, выплачиваемый непосредственно бенефициару, налогом на наследство?

A. Для умерших до 31 декабря 1998 г. ответ утвердительный, аннуитет, выплачиваемый непосредственно получателю, подлежит обложению налогом на наследство.Обратите внимание, что налог на наследство был отменен для умерших после 31 декабря 1998 года.

Военный

В. Я служу в армии и базируюсь в Делавэре, но я легально проживаю в Нью-Джерси. Я подрабатываю в Делавэре и зарабатываю на этой работе 10 544 доллара. Обязан ли я подавать декларацию в Делавэре? Если да, должен ли я включать свой военный доход в декларацию, даже если я не проживаю в Делавэре?

A. Да, вы должны будете подать декларацию нерезидента Делавэра и сообщить о своем невоенном доходе от вашей работы неполный рабочий день.Вы должны включить весь свой доход в столбец 1 (столбец «Федеральный»), но только доход в штате Делавэр, работающий неполный рабочий день, в столбец 2 (столбец исходного дохода в штате Делавэр).

Изменение адреса

В. Как мне изменить свой адрес в штате Делавэр, чтобы я мог получать свою налоговую информацию по новому адресу в следующем году?

A. Если вы переедете после подачи декларации, вам следует письменно уведомить налоговый отдел об изменении вашего адреса.Чтобы обеспечить правильное обновление наших записей, пожалуйста, укажите свои имена и имена вашего супруга, номера социального страхования, старый и новый адрес. Если ваш адрес будет изменен до середины ноября, ваша новая налоговая брошюра будет отправлена на ваш новый адрес. Если ваш адрес изменится после середины ноября, ваша новая налоговая брошюра будет отправлена на ваш старый адрес. Вы можете скачать формы и / или инструкции с нашего веб-сайта или связаться с нашим Бюро государственных услуг по телефону (302) 577-8200, чтобы получить налоговую брошюру.

Кредит добровольного пожарного

В. Сколько стоит зачет добровольного пожарного и кто может претендовать на него?

A. Закон разрешает кредит в размере до 400 долларов США в счет уплаты подоходного налога жителей Делавэра, которые являются действующими пожарными, или членами вспомогательных пожарных компаний или спасательных отрядов. Чтобы претендовать на зачет, вы должны быть активным пожарным-добровольцем, дежурившим на регулярной основе для тушения пожаров, членом вспомогательной пожарной компании или активным членом организованного спасательного отряда в волонтерской компании штата Делавэр.

Транспортный налог для пенсионеров: какие есть скидки и льготы

Платят ли пенсионеры транспортный налог

Каковы налоговые льготы для пенсионеров

Таблица транспортного налога для пенсионеров в регионах РФ

Какие еще транспортные средства пенсионеров облагаются налогом

Какие документы нужны для оформления льготы

Как пенсионеру получить льготу

Когда пенсионерам нужно платить транспортный налог

Что будет, если забыл заплатить налоги

Как вовремя получать уведомления о начислении транспортного налога

Запомнить

Транспортный налог — 2020. Кто и почему может не платить :: Autonews

Как рассчитывают транспортный налог для пенсионеров в 2021 году

Льготы пенсионерам по транспортному налогу

Россиянам напомнили, кто может не платить транспортный налог

Автомобилистов предупредили о новом ограничении с 1 февраля

Что положено пенсионерам

Должны ли пенсионеры уплачивать транспортный налог

О транспортном налоге

Льготы пенсионерам

Порядок получения и срок действия льготы

Стоит и не используется

Как 10 видов пенсионного дохода облагаются налогом

Традиционные IRA и 401 (k) s

IRA Roth

Социальное обеспечение

Пенсии

Акции, облигации и паевые инвестиционные фонды

Аннуитеты

Дивиденды

Муниципальные облигации

CD, сберегательные счета и счета денежного рынка

Сберегательные облигации

Почему вам следует выйти на пенсию в PA

Па — хороший штат для выхода на пенсию?

PA Пенсионные налоги

Облагается ли военная пенсия налогом в Пенсильвании?

Какой пенсионный возраст в Пенсильвании?

Какой возраст выхода на пенсию в PA для государственных служащих?

Налоги на недвижимость в Пенсильвании

Пенсильвания, налоги на наследство и налог на имущество

Плюсы и минусы выхода на пенсию в PA

Ознакомьтесь с налоговым режимом в отношении пенсий из других штатов

Налоги Часто задаваемые вопросы — OPA

Финансовая помощь инвалидам: автомобили и транспорт

Схема парковки Blue Badge

Освобождение от уплаты транспортного налога

Право на участие

Как заявить

Снижение налога на транспорт

Право на участие

Как заявить

Если транспортное средство не зарегистрировано на вас или назначенного водителя

Схема подвижности

Освобождение от НДС для транспортных средств

Общественный и общественный транспорт

штатов, которые не облагают налогом ваш федеральный пенсионный доход

Часто задаваемые вопросы по подоходному налогу с физических лиц — Налоговое управление

Темы

Работающие нерезиденты в Делавэре

Резидент Делавэра, работающий за пределами штата

Пенсионная информация, темы IRA, исключения для пенсий, пособия по социальному обеспечению

Пени и процентные ставки

Запрос копий возврата

Облигации

Возврат ошибочного удержания

Выходное пособие

Наследование

Военный

Изменение адреса

Кредит добровольного пожарного

Добавить комментарий Отменить ответ